银行案防会议主持词4篇

篇一：银行案防会议主持词

　　案防会议主持词

　　【篇一：春防会议主持词】

　　2015年春季动物疫病防控工作会议主持词

　　（2015年3月10日）

　　同志们：

　　在开会前请大家把手机关闭或者调在震动上。

　　今天，在这里召开2015年春季重大动物疫病防控工作的系统内部会议，会议的主要任务是总结我县2014年动物疫病防控工作，深入分析当前动物疫病防控形势，找准存在问题，认真贯彻落实农业部、省农业厅3月6日电视电话会议精神，安排部署春季动物防疫工作，确保我县畜牧业持续稳定健康发展。

　　参加今天会议的有：各乡镇畜牧兽医站的负责人，财产财产保险公司经理姜琳同志，县农业局党组书记、局长***同志、分管畜牧及动物疫病防控的副局长****同志，以及县农业局属相关部门的负责人。

　　今天的会议有三项议程：一是农业局党组书记、****同志讲话；二是请保险公司****经理讲话，三由*****副局长代表县农业局与各乡镇畜牧兽医站签订《*****2015年动物防疫责任书》；四是****副局长对动物防疫及相关工作作安排。

　　下面逐项进行。

　　首先，请****局长讲话。大家欢迎！

　　……

　　下面进行第二项议程：请保险公司****经理讲话

　　下面进行第三项议程：由*****副局长代表县农业局与各镇畜牧兽医站签订《*****县2015年动物防疫责任书》。请工作人员做好准备，请张副在主席台就坐，请白鹤滩镇做好准

　　备。

　　请****镇畜牧兽医站代表到主席台签订责任书，金塘镇作准备；

　　请****畜牧兽医站代表到主席台签订责任书，因时间关系，其余各乡镇在会议结束后，到张副局长办公室签订责任书。

　　……

　　下面进行第四项议程，请张副局长对巧家县2015年动物防疫及相关工作作安排。

　　……

　　同志们：

　　今天会议的各项议程已全部进行完毕，达到了预期目的。郭局长总结回顾了2014年全县动物防疫工作，并就今年春季动物防疫工作作了安排部署；从加强领导，落实责任，进一步增强动物防疫工作的责任感和紧迫感、动物防疫队伍建设、检疫监测执法、市场监管、疫情防控形势等方面提出了具体要求，请大家务必从思想上引起高度重视，在工作中认真贯彻落实。财产保险公司*****经理就涉农保险做了具体的工作要求，****副局长时与各乡镇畜牧兽医站签订了2015年动物防疫责任书，并就2015年动物防疫的具体工作及其他相关工作做了安排部署。下面，我就贯彻落实这次会议精神再强调两点：

　　一是要抓好组织落实。会后，请各乡（镇）参会人员迅速把会议精神向主要领导和分管领导进行汇报，要汇报到位、说明到位，立即组织召开乡镇、村干部会议，全面贯彻落实会议精神，尽快布署落实今年春季动物防疫各项工作任务。

　　二是县动物疫病预防控制中心、各乡（镇）畜牧兽医站要根据今天会议安排，按照《****县人民政府关于抓好2015年畜牧渔业生产的通知》（***政发【2015】3号）和春防工作相关文件的要求，进一步加强与乡（镇）政府、村委会的协调配合，做好村级动物防疫员技术培训，不断提高防疫队伍的技术水平，严格按要求落实好免疫接种、完善相关台账，建立好免疫档案，疫情监测等各项工作任务，务必于3月30日前全面完成动物疫病防控工作各项任务。

　　同志们，动物防疫工作涉及全县10余万户农民的根本利益，请大家务必以高度的责任心和使命感，认真贯彻落实正在开展的三严三实教育活动，坚定不移的维护好广大人民群众的根本利益，不断适应经济发展新常态、为民服务新常态，忠诚、干净、担当的新常态，按照既定的动物防疫工作目标任务，在县委、县政府的领导下，团结一致，齐心协力，扎实工作，切实完成好动物防疫工作各项任务，使我县动物疫病防控工作再上一个新台阶。

　　今天的会议到此结束，散会！

　　【篇二：理事长在案防分析会上的讲话】

　　理事长在案防分析会上的讲话

　　（一）加强领导，构建齐抓共管良好局面。按照监管部门和省、市联社案防量化考核有关要求，县联社高度重视，迅速响应，成立了案防工作领导小组，制定了方案，加强了领导责任、条线责任、岗位责任的贯彻落实，把案件防控责任逐级分解到各部门、各网点。

　　网点要将案防工作任务分解到岗位和人员，明确各岗位、人员的案防工作职责，构建横向到边、纵向到底的工作网络。

　　（二）加强检查，落实整改。从银监部门和上级联社通报的案件情况看，多数案件发生在基层。从联社近期开展的常规检查、专项检查和离任审计等情况来看，营业网点制度执行不到位的情况仍然比较突出，一些习惯性违规问题屡查屡犯，未得到有效遏制。譬如柜面操作不规范、贷款资料收集不齐全、形成不良贷款、失诉讼时效贷款、贷后跟踪检查不到位、七级分类不准确等问题均不同程度存在，这里面既有员工规则意识不强的问题，也有内控管理上的问题，说明基层社案防工作依然不够深入，主任和运营主管要把内控检查作为每季度的重要工作，加强业务的检查和指导，对检查存在问题要问责到人，并落实专人跟踪整改。

　　（三）积极应对，把握当前案防严峻形势。目前，我联社正处于农商行改制时期，业务领域不断拓宽、存贷规模逐步扩大、市场份额竞争加剧，经营环境也越来越复杂，监控难度越来越大，潜在风险点越来越多，对我县农信社内控的适应性、操作的合规性形成了严峻考验。案件风险常常具有滞后性和潜伏性，随着案件防控治理工作的不断深入，改革期间成为我们案件防控的压力突出期。因此，要求我们每一位干部员工要时刻绷紧案件防控这根弦，要处安思危，严防严控，办好每一笔业务，把好每一道关卡，防好每一个环节。

　　（四）落实案防考核机制，提高案防意识。联社合规部于今年4月制定下发了《**县农村信用合作联社案件防控考核办法（试行）》，明确了考核指标，对案防工作组织、案防工作质量、案防工作执行力等方面进行量化考核。各岗位人员要认真学习，确保每项指标执行落实到位，避免由于个人的违规操作影响全体人员的绩效考核。

　　网点要建立案防学习长效机制，通过不间断的教育培训，引导广大干部员工强化对案防工作的认识：一是重要性，案防是“一把手”工程，是“帽子”工程。出了案件，对单位，是资金损失、形象声誉损失，影响改革发展；对个人，轻则赔偿、受处分，重则丢位置、丢工作、承担刑事责任，不能有丝毫的含糊；二是紧迫性，当前国际国内形势更趋复杂，外部金融危机仍未见底，内部社会矛盾积聚，对案防工作带来新的压力；三是复杂性，银行业是案件高发领域，受宏观调控、银行信贷规模控制、社会资金面偏紧等因素影响，内外部各种不利因素叠加；四是反复性，一些屡查屡犯的问题、案件

　　呈窝状、链式、片状发生；五是广泛性，发案领域和环节呈现多样化特点，在资产、负债、中间业务中均有发

　　生，涉及银行账户开户、重要凭证管理、银企对账、质押物管理、票据业务等环节；六是多样性，涉及网点负责人、一线员工、授权管理人员等多个层面人员；七是艰巨性，案件难以根治，特别是员工的道德风险；八是长期性，由于体制、机制和内部管理等方面的深层次问题还没有彻底解决，案防工作是一项长期艰巨的任务，对案防成绩不可沾沾自喜，对案件的爆发不可心存侥幸，对案件防控工作的形势，务必保持清醒认识。

　　（五）做好员工行为排查。在当前的新形势下，部分员工放松了政治理论学习和思想道德修养，在复杂的社会环境和金钱诱惑面前，世界观、人生观和价值观发生严重扭曲，“向钱看”倾向严重，被拉拢腐蚀可能逐渐增大。各位员工要经得住各种诱惑，树立正确的人生观和价值观，珍惜工作岗位，使“合规创造价值，合规人人有责，合规才能保护自己”的理念真正深入人心，并成为从业人员的行为准则和道德规范。社主任要按要求做好员工家访，深入了解员工诉求，解决员工实际问题。把案防工作放在首位，坚持从严治社为第一方略、以防控风险为第一任务的要求，坚持改革发展与防案控险的统一，把风险防控放在心上、抓在手上、落实到行动上，避免重业务轻内控、重人情轻制度、重布置轻落实、重检查轻整改的现象。同志们这要引起我们的重视，业务发展既要有量的突破，更要有质的保证，案防无小事，发案坏大事。

　　同志们，案防责任重于泰山，我们一定要恪尽职守，认真履职尽责，为农信社的改革发展保好驾护好航，作出应有的贡献。

　　【篇三：2015年地方病防治工作会议主持词】

　　盐亭县2015年地方病防治工作会议

　　主

　　持

　　词

　　（2015年4月8日）

　　同志们：

　　今天我们在这里召开全县地防办防治工作会议，主要是回顾总结2014年地方病防治工作，安排部署2015年工作，全面落实省、市地方病防治“十二五”规划终期考核评估工作任务。

　　参加会议的有：一是县地方病防治领导小组成员单位（包括县卫生和计划生育局、发展和改革局、教育和体育局、文广新旅局、科技

　　和商务局、工业和信息化局、民政局、财政局、扶贫办、残联）联络员；二是县疾控中心分管领导、相关科室负责人和工作人员。

　　为保证会场秩序，请大家将手机调至振动。

　　下面，会议正式开始：

　　今天的会议共有六项议程：

　　第一项议程：县疾控中心副主任陈庆举同志回顾总结2014年地方病防治工作。

　　第二项议程：县卫计局分管领导王绍伟同志宣读县政府办《关于调整盐亭县地方病防治领导小组成员的通知》文件。

　　第三项议程：县卫计局何守龙股长安排我县地方病防治“十二五”规划终期考核评估工作。

　　第四项议程：县疾控中心主任助理、疾控科长杨思永同志安排部署2015年地方病防治工作。

　　同志们，今天的会议时间虽短，但准备充分，安排紧凑，任务明确，主题突出。会上，陈庆举同志回顾总结2014年地方病防治工作，王绍伟同志宣读县政府办《关于调整盐亭县地方病防治领导小组成员的通知》文件及各部门职能职责，何守龙、杨思永同志分别就我县地方病防治“十二五”规划终期考核评估和2015年地方病防治作了安排部署。总结回顾客观，问题分析深刻，安排部署详尽，工作思路清晰，目标任务明确，具有很强的针对性和操作性，对今年地方病防治工作的开展具有很强的指导性。这次会议开得很成功，大家提高了认识，统一了思想，明确了任务，增强了信心，会议达到了预期目的，下面我就贯彻好会议精神讲三点意见：

　　一是各部门参会人员要在会后及时向单位主要负责人汇报今天的会议精神，召开专题会议，把本次会议精神迅速传达给干部职工，进一步提高对地方病防治工作重要性的认识，切实增强责任感、使命感和紧迫感，把思想统一到会议提出的目标任务上来，统一到会议确定的工作重点上来，同时要结合各自职能，搞好配合协调，加强领导，夯实责任，确保我县在“十三五”规划内消除“碘缺乏病”。

　　二是要振奋精神，抢抓机遇，扎扎实实做好地方病防治

　　工作。当前各级政府都对地方病防治工作高度重视，国家、省、市都加大了对地方病防治的投入力度，地方病防治迎来了一个前所未有发展机遇，各单位、各部门一定要清醒地看到这一点，要理清工作思路，进一步转变观念，振奋工作精神，明确工作重点，乘势而上，主动工作，多方争取，争取更多的项目支持，为我县地方病防

　　治事业的健康发展注入新鲜血液。同时，要积极履行职责，进一步加大工作力度，切实作好各项工作，开创地方病防治工作新局面。

　　三是要转变工作作风，抓好工作落实。针对这次会议提出的工作任务，各有关部门都要制定切实可行的措施，狠抓落实，务求实效。同时要树立积极、主动、负责的敬业精神，拿出精力和时间，下足功夫，把地方病防治“十二五”规划终期评估应备的软件资料保质保量完成，及时报送到县地方病防治领导小组办公室。

　　同志们，全县地方病防治工作仍然任重道远，我们一定大力弘扬求真务实的精神，真正把思想和行动统一到县委、县政府的安排部署上来，统一到县委、县政府对地方病防治工作的总体要求上来，坚定信心，开拓创新，扎实工作，迎难而上，圆满完成会议确定的各项工作任务，加快我县地方病防治事业协调快速发展。

　　今天的会议到此结束！

篇二：银行案防会议主持词

　　银行行长在季度案防分析会讲话

　　银行行长在季度案防分析会讲话

　　员工同志们：

　　今日，我们召开2016年季度案防工作分析会，我作简要讲话，一是回顾我行2016年工和资产的安全。为此，我对做好2016年一是回顾我行20xx年主管、信贷人员、网点负责人等重要岗位人员，加强对这些员工日常行为的排查，确保不出现风险。三是加强设施管理。要加强监控设施的检查、维护，实现"跨时空、全天候、零距离、无盲点"监控，提高监控实效。要管理好自助机具，确保自助机具正常使用，不发生案件事故。四是加强交易管理。要利用反洗钱客户风险系统，加大对重大交易的实时监督，对提示的风险，准时跟踪，排除风险隐患。五是加强监督检查。要规范检查形式、规范检查内容、规范检查流程、规范检查发觉问题的整改，切实把各类问题消灭在萌芽状态。

　　员工同志们，案件防范工作是一项长期的工作，我们要提高认识，统一思想，切实增添责任心和紧迫感，全面落实各项规章制度，长期不懈抓好案件防范工作，构筑起案件防范工作的坚实屏障，严防发生各类案件风险，确保我们九都村镇银行科学进展和平安进展。

　　感谢大家!

　　银行行长在季度案防分析会讲话

　　各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信誉联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：

　　依据20xx年全国银行业监督管理工作会议精神，为进一步落实案防责任，保持案防高压态势，提高案防工作水平，全力维护银行业安全稳健运行，现就20xx年银行业案防工作提出以下意见。

　　一、健全体制机制，增添案防工作有效性

　　(一)明确职责分工，落实案防责任。各银行业金融机构要切实履行案件防控责任主体职责，明确案防工作牵头部门责任，厘清案防牵头部门与业务、风控、内审稽核等部门案防职责边界，保证各部门、上下级机构案防权责清楚、责任落实。

　　(二)完善制度体系，提升制度执行力。各银行业金融机构要建立制度管理体系，依据业务进展需要、风险特征和监管政策改变，对内部各项制度进行评价、修订和更新，确保制度覆盖全部业务领域和管理环节。严格执行各项制度，开展制度执行监督检查，提升内部掌握有效性。

　　(三)组织案件风险排查，开展专项治理。各银行业金融机构要结合自身业务特点和风险状况，组织开展以信贷、票据、跨业合作和员工异样行为等为重点的案件风险排查，落实排查责任，对排查发觉的重点风险和突出问题

　　开展专项治理。银行业金融机构要组织开展催促、指导和抽查，加强排查信息沟通与共享，上下联动，形成具有本机构特色的常态化风险排查机制，并按季向监管机构报送排查状况。各银监局要加强催促检查，按季将排查工作状况报告银监会。

　　(四)开展案防工作试评估，激发内生动力。各银行业金融机构要围绕案防工作组织、制度及质量掌握、案防工作执行、监督与检查、考核与问责等方面内容开展20xx年案防工作试评估，根据法人负责原则，细化对分支机构自我评估的工作要求。要通过评估，查找内控管理和案防薄弱环节，严格落实整改。监管部门要准时对银行业金融机构试评估状况进行监管评价。

　　(五)强化内部监督检查，实行违规积分管理。银行业金融机构要根据部门间各有侧重、协调联动的原则，有效发挥业务条线、合规管理和风险掌握等部门在案防工作中的作用，加强审计监督。同时，讨论建立覆盖全部业务流程的操作性违规积分管理制度，防微杜渐，强化操作风险管理。

　　(六)开展主题活动，加强员工教育管理。组织开展员工管理主题年活动，切实改良和加强员工管理。各银行业金融机构要将员工教育培训作为案防工作的重要内容，系统、全面开展员工岗位规范和业务流程教育，明晰违规操作应承当的责任;开展职业道德教育，培育员工老实守信的职业操守;加大合规文化建设力度，增添各级管理人员合规意识，营造"合规从高层做起、合规人人有责、合规创造价值"的合规气氛。

　　二、准时查处案件，严格案件问责

　　(七)按时报送案件状况，确保信息真实精确。各银行业金融机构和银监局要根据案件、案件风险信息报送的有关规定，准时、精确报送案件和案件风险信息，严禁瞒报或有意漏报、迟报、错报。依据案件进展状况准时报送后续调查、督查、审结、整改状况报告和案例材料。对发生迟瞒报状况的，要进行通报，并进行监管谈话。对因迟瞒报造成严重后果的，要追究相关责任人员责任。

　　(八)实施案件分级管理，讨论建立挂牌督办制度。各银行业金融机构应依据案件和案件风险事件的性质、涉案金额等，对案件实施分级、分类管理，明确各层级的调查管理责任。监管机构要讨论建立案件分级督查、督导方法，合理划分各级监管机构的案件督查督导职责，讨论建立重大案件挂牌督办制度，提高案件查办效率。

　　(九)加强组织协调，高效开展案件调查。银行业金融机构在发生案件、尤其是重大、恶性案件时，应在应根据案防统计制度要求，准时、精确、完好报送本机构案防工作状况。要依据案防形势改变和监管要求，适时修改、调整案防统计制度，完善、细化相关统计指标，做好案防非现场统计分析和通报工作，完善案防非现场信息共享机制。

　　(十三)深入分析案件状况，做好案情通报。建立和完善案件、案件风险信息合账制度，做好案件、案件风险信息的登记、汇总和统计分析工作。仔细分析案发形势，准时总结案发特点，讨论案发趋势，提出案防要求，提高案件风险识别、监测、分析能力，定期开展案情通报。

　　(十四)剖析典型案例，准时开展风险提示。深入剖析重大案件和典型案例，分析案发缘由，讨论作案手段，查找薄弱环节，明确整改要求。准时进行风险提示，举一反三，防止同质同类案件多次发生。汇编典型案例，开展以案说法和警示教育。

　　(十五)开展惩罚信息登记，建立从业人员"灰名单"制度。各银行业金融机构要根据从业人员惩罚信息登记制度("灰名单"制度)要求，准时精确报送、登记从业人员惩罚信息，不得迟报、漏报、瞒报。监管机构要做好惩罚信息的管理使用，为高管任职资格审

　　核和银行业金融机构人力资源尽职调查提供支持，防范因被惩罚人员跨机构、跨地区流淌引发的案件风险。

　　(十六)推动信息平台建设，强化信息沟通共享。讨论建立监管机构与银行业金融机构之间互联互通的风险信息沟通平台，准时收集、登记各类风险信息，使相关机构能准时把握风险动态，提前实行预防措施，堵塞管理漏洞，提升风险管理能力。风险信息平台建设根据先起步、后完善的原则，先从银行业案件信息开始，逐步增加外部欺诈等风险信息。

　　四、多方联动，加强安全保卫工作

　　(十七)完善安保制度，健全组织架构。各银行业金融机构要建立健全安保组织架构，落实安保工作责任，提供与安保工作任务相适应的人力、物力和财力保障;讨论制定银行业安全防范工作、现场检查规程和安保类案(事)件统计制度。

　　(十八)落实安防要求，强化安全管理。各银行业金融机构要根据规定开展安防设施建设，切实提高科技化、智能化管理水平。各级监管机构要会同公安机关加强对安防工作的指导、检查，催促银行业金融机构落实各项安防要求，建设平安型银行。

篇三：银行案防会议主持词

　　副行长在银行分行案件和重大风险事件防控专题会议上的讲话稿

　　ⅩⅩ副行长在Ⅹ

　　Ⅹ银行ⅩⅩ分行案件和重大风险事件防控专题会议上的讲话(ⅩⅩ年12月10日)同志们:刚才，大家集体学习

　　了

　　案件防控工作文件，进一步统一思想，提高认识，领会案防工作要求，明确职责，落实责任。

　　新签订责任状的部分负

　　责人作了

　　代表性发言，谈了

　　体会和感受。希望大家切实承担起和履行好案防工作职责，我建议大家把案件防控

　　工作责任状放在案头，时刻提醒、时刻检查、时刻对照。在这个特殊时点、特别场合，我想大家对案防工作的理解应该更加深刻，肩

　　负

　　责任应该更感重大，应该更能引

　　起大家深层次反思，对全行更好地开展案件和风险防控工作将起推动作用

　　。这次会议的主要任务是:贯彻落实总行案件及重大风险事件防控工作视频会精神，深刻反思、提高认识、从严管理，对全行案件和重大风险事件防控工作进行再部署和再落实，坚决遏制各类案件和重大风险事项发生，并对旺季营销工作进行总动员，确保实现明年旺季的“开门

　　红”。

　　杨行长对这次会议非常重视，专程回行，将作重

　　要讲话。

　　下面，受杨毓行长委托，并根据杨行长对近期案防工作的要求，我先代表省分行党委谈几点意见。

　　一、深刻反思、强化管理，切实落实案件防控各项工作措

　　施。

　　今年以来，省分行十分重视案件和风险防控工作，年初就明确了

　　工作目

　　标，并与

　　各二级分支行主要负

　　责人签订案件防控工作责任状。

　　随后，全行召

　　开了

　　有史以来第一次、万人参加的警示教育大会，并连续开展领导人员

　　主题教育、全员

　　职业操守教育、异常和违规行为排查、突出

　　案件风险专项整治等活动。四季度，总行和省分行又分别召

　　开案件防控工作会议，对案

　　防工作进行再动员

　　和再部署，提出

　　明确要求和具体工作措施，并把案件防控纳入KPI考核。

　　全行上下为案件防控、重大风险防范做了

　　大量的工作。

　　但是，仍然发生了

　　几起风险事项和案件，在系

　　统内、社会上都造成较大的负

　　面影响，充分暴露出

　　我们在思想认识上还没有完全到位、工作措施上还不够细和实、内控管理上还存在着重大缺陷，对员

　　工异常行为不够敏感、对案件风险揭露能力不够强、对突发事件的应对和处置不够有力，教训

　　十分深刻，需要大家深刻反思。

　　本周，总行召

　　开了

　　全行案件及重大风险事件防控工作视频会，总行党委委员

　　、纪委书记辛树森

　　代表总行党委作重要讲话，在认真分析案件和重大风险防控严峻形势的基础上，对扎实做好年底和明年案件防控工作进行全面部署，对确保年底不发生重大案件和重特大安全运营事故提出

　　具体要求。

　　面对当

　　前案防的严峻形势，为切实落实总行视频会精神，省分行党委高度重视，近期连续召

　　开三次以案防工作为题的党委会和党委扩大会议，专题研究落实案防工作措施。

　　杨行长对当

　　前案件和风险防控非常重视，12月3日

　　利用

　　周

　　六时间，从中央党校专程回到省分行，主持召

　　开党委会，听取发生的几起风险事项和案件的汇报，剖析问题发生的原因，研究依法治行、从严管理、严防

　　案件风险的措施。

　　这几天，又通过电话等方式多次提出

　　工作要求，充分反映了

　　省分行党委和杨行长对当

　　前案防工作的重视。

　　省分行党委决定，近期采取下派工作组、督导组等方式指导分支行案防工作;采取组织措施，并依据相关规定对责任人严肃处理，以警示全行;制定“依法治行、从严管理”意见，以“雷霆”手段，下“重药”，动“杀手”，严格教育、严肃检查、严厉问责，让违规违纪者付出

　　沉重代价，坚决遏制案件和风险事项的发生，并加强与

　　当

　　地政府和新闻媒体沟通，尽量减小负

　　面影响。

　　现在最关键也是最重要的工作就是，各行各部门

　　怎么

　　迅速把总、分行党委提出

　　的各项工作要求，通过抓教育、抓执行、抓检查、抓落实，切实把各项工作落实到位、落到实处、扎实推进。

　　根据总行案件及风险防控工作视频会精神，结合杨行长近期的工作要求，我再强调几点。

　　(一)深刻反思、提高认识

　　今年连续发生了

　　风险事项和案件，说明我行的基础管理还十分薄弱，在思想认识、制度执行、干部管理、突发事件处理等方面还存在不少问题，必须引

　　起各级领导和全行上下的警醒和反思，深刻剖析，吸取教训。

　　一是思想认识不到位。

　　有的分支机构对今年以来案件防控形一是思想

　　认识不到位。

　　势的严峻性、艰巨

　　性和复杂性认识不到位，未能充分认识到在流动性紧缩和宏观调控的复杂环境中，因资金链断裂而引

　　发的风险事件

　　有蔓延趋势，未能充分认识到ⅩⅩ地区民间借贷的复杂性和高危害性，未能充分认识到员

　　工参与

　　民间借贷的巨

　　大风险隐患。有的分支机构错误地认为民间借贷纯属员

　　工个人行为，单位不便于管理，因而对员

　　工的思想动态不掌握，异常行为不敏感;有的分支机构负

　　责人忙于应酬，心思没放在工作上;有的对柜面操作风险防范存在麻痹思想，对于一些业务产品中

　　潜藏的风险隐患缺乏清醒的认识，出

　　现“管理疲劳”现象，导致风险事件连续发

　　生。

　　二是员

　　工教育缺乏针对性和有效性。

　　二是员

　　工教育缺乏针对性和有效性。

　　虽然我行先后开展了

　　“明禁令、重操守、防案件”“从严治行、遏制违规”等主题教、育活动，组织全体员工学习

　　总行关于严禁员

　　工参与

　　非法高息借贷、融资或集资活动的规定，但仍有少数员

　　工陷于其中，反映出

　　一些分支机构对总分行的精神和要求传导不到位，对基层机构负

　　责人和员

　　工的教育不到位，对员

　　工参加非法高息借贷的严重危害提示不到位，未能将合规经营的理念植根于每位员

　　工的思想深处，未能入心、入脑、入神，未能使每位员

　　工算好“政治账”、“经济

　　账”“家庭账”、，教育缺乏针对性和有效性，走过场的现象不同程度的存在。

　　三是员

　　工行为监督管理不力。

　　有的分支机构负

　　责人对所辖员

　　三是员

　　工行为监督管理不力。

　　工出

　　现的问题不能见微知著，甚至当

　　“老好人”;有的分支机构对员

　　工的错误行为，该教育的不教育，该查处的不查处;有的分支机构满足于面上的排查，未能针对员

　　工个人参与

　　民间高息借贷、擅自

　　在外单位兼职等行为，采取行之有效的排查，方法和手段单一，甚至流于形

　　式;有的分支机构对基层机构负

　　责人和重要岗

　　位员

　　工行为动态监管不力，特别在敏感时期和关键时段，未能采取非常规手段和特殊措

　　施，及早发现苗头或暴露问题，防患于未然。

　　四是内控执行存在严重缺陷。

　　有的分支机构满足于已有的案四是内控执行存在严重缺陷。

　　防措施，对上级行的要求重视不够，执行不力;满足于布置任务、检查结果，未能对基层机构案防工作给予全过程监督和现场指导;对上级行业务风险提示没有引

　　起足够重视，稽核监测力度不够，给不法分子留下了

　　可乘之机。虽然我行对员

　　工请销假制度、工作报告制度、现金管理制度、网点管理制度都有明确的规定，但在实际执行中，少数机构没有严格按章办事，存在管理混乱、有章不循的现象，留下了

　　管理漏洞。

　　五是应对处置不

　　当

　　和协调沟通不到位。

　　个别机构在发现员

　　工五是应对处置不当

　　和协调沟通不到位。

　　挪用

　　客户

　　资金端倪后，没有及时采取控制措施，在尚未查清问题的情况下，即放松了

　　警惕，致使该员

　　工得知挪用

　　客户

　　资金问题暴露后，有机会携款潜逃，从而造成事态进一步扩大。

　　这说明一些基层机构负

　　责人的责任心和警觉性较差，应对突发事件的处置能力不足。

　　我行发生的风险事件被媒体曝光后，严重影响了

　　ⅩⅩ银行的声誉和形象，反映出

　　一些分支机构缺乏应有的敏感性、主动性和危机意识，对媒体采访应对不力、对媒体危机处置不当

　　、与

　　媒体的协调沟通不到位。

　　(二)高度重视、举一反三

　　当

　　前，全行面临的案防形势异常严峻，仍然处于案件高发

　　和风险事项爆发阶段，全行对此要有清醒认识，切不可掉以轻心，进一步增强危机意识，增强对新情况、新问题的敏感性和预判力，摒弃各类麻痹思想和错误认识，时刻保持警惕，有效遏制各类风险案件发生。1.端正态度，增强责任意识。

　　各行各部门

　　要把案件和风险端正态度，增强责任意识。

　　防控作为当

　　前头等大事来抓，摆正风险防控和业务发展的关系，追求有质量的发展。

　　主要负

　　责人切实承担起案防第一责任，亲自

　　研究、亲自

　　布置、亲自

　　过问、亲自

　　检查、亲自

　　落实，集中精力把案件防控作为全员

　　、全流程、全时空的工作抓紧抓好。

　　省分行各部门要清醒认识到，风险防范是全行的工作，不是某一个或某几个部门的事，更不只

　　是其它部门的事，绝不可麻痹大意、无动于衷，要“守土有责”，立即行动起来，从本部门、本条线开始，明确目

　　标，按照当

　　前案防工作要求，切实制定有工作内容、有工作要求、有责任部门和责任人的案件和风险防控工作方案并组织实施。

　　各级机构、各业务条线要转变指导思想，认真落实“一岗

　　双责”的要求，既要抓好业务，又要管好人，管好员

　　工思想动态。

　　省分行把案件和风险防控工作成

　　效作为衡量各级领导班子战斗力、执行力的重要标准，对案件和重大风险事件实行“零容忍”，对于出

　　现案件或重大风险事件的分支行以及省分行相关条线部门，将加大与KPI考核、领导人员

　　年薪、干部任用

　　等的挂钩力度。2.查缺补漏，增强防范意识。

　　发生风险事项或案件的行，查缺补漏，增强防范意识。

　　要剖析原因、认真整改，采取得力

　　措施，尽最大努力减少不利影响;没有发生风险事项和案件的行也要引

　　以为戒，摒弃侥幸和旁观心理，扎实做好各类案件和风险防控措施。

　　省分行各部门要从条线管理角度，认真分析各项制度流程，研究制定针对性预防措施，并深入基层加大制度执行的检查监督力度。

　　近期，省分行有关部门要加大检查和排查力度，增加检查频率，提高检查效果。

　　全行要增强案防工作前瞻性和主动性，从制度、流程、操作、管理等各个方面进行全面排查和梳理，积极主动发现风险隐患，不放过任何一个疑点，不放过任何一个可疑岗

　　位和人员，未雨绸缪，力争将风险消灭在萌芽状态。

　　3.举一反三，提高管理能力。

　　全行对于发生的风险事件，举一反三，提高管理能力。

　　不能仅仅作为个案，简单就事论事，而要从讲政治、讲发展的高度，充分认识到案件风险带来的严重危

　　害，认识到问题的严重性，从内控管理、制度执行、干部管理等方面进行认真总结、深刻剖析、举一反三，切实提高经营管理能力，确保不再出

　　案件和重大风险事项。

　　省分行近期将成立案件和风险防控督导组，对部分行的案件和风险防控工作进行检查督导，各行也应比照成立相应工作组，加强对辖内基层机构案防工作的巡视检查。(三)强化落实、从严管理

　　今年以来，总分行对案件和风险防控的指导思想、目

　　标和任务都非常明确，关键是各项工作和措施必须真正落实到位，真正落实到每一级机构、每一名

　　员

　　工。

　　各级机构领导人员

　　、管

　　理人员，特别是主要负

　　责

　　人要敢于管理，敢于面对管理中

　　的问题，敢于承担起破解问题的责任，形成一级对一级负

　　责、下级对上级负

　　责的责任与

　　管理体系。对于监管部门和总分行部署的工作，要认真抓实，力求实效;对于辖内存在的突出

　　问题，要敢于面对，不能回避矛盾;对于违规违纪行为要敢于批评，敢于惩处，不能姑息迁就。

　　发现问题，必须强调铁的纪律，严肃处理，这与

　　关爱员

　　工并不矛盾，通过惩戒，告诉员

　　工规章制度的“界碑”，警示员

　　工不要心存侥幸，不要挑战红线，做到防微杜渐，防止员

　　工在错误的道路上愈行愈远，防止铸成大错。

　　全行必须树立“依法治行、从严管

　　理”理念，对于员

　　工行为、业务操作要严格管理，对于重点部位、制度执行要严肃检查，对于违规违纪、敷衍塞责行为

　　要严厉问责。

　　下阶段，全行案防工作除了

　　继续做好总分行相关要求的贯彻落实外，重点做好以下几项工作。

　　1.加强已发生案件和风险事件的后续管理加强已发生案件和风险事件的后续管理发生风险事项或案件的分支行要继续加强与

　　地方政府、司

　　法机关、新闻媒体的沟通协调，密切关注事态动向，提前制定各项预案，及时处置，尽量减少负

　　面影响。

　　省分行成立专项工作组，对风险事项和案件进行深入调查，进一步查清问

　　题、分析原因，制定切实可行的改进措施。

　　尽快对风险事项和案件进行责任认定，对相关负

　　责人和责任人按照规定严肃处理，以儆效尤。

　　2.进一步落实案件防控责任再次重申各级机构、省分行

　　各部门一把手对案件防控负

　　总责，是各机构、各部门、各条线案件防控工作的第一责任人。

　　这次会议上，今年以来新调整的二级分支行、省分行部门

　　主要负

　　责人，也都签订了

　　案件防控工作责任状，要将案防工作任务进一步落实和分解到每个机构、每个条线、每个岗

　　位。

　　省分行特别

　　强调，谁出

　　事谁负

　　责，决不

　　允许再出

　　风险事项和案件，这是对二级分支行的死命令。

　　针对岁

　　末年初案件防控工作的严峻形势，没有特殊原因，各二级分支行领导班子成员

　　不安排休假和原则

　　上不外出。3.再次组织专项排查按照总行视频会议和银监会的部署和要求，结合省分行“防案件、防风险”专项治理活动，全行在前期排查基础上，针对民间借贷、柜面操作、信贷欺诈、违规用

　　印、安全保卫等所有风险点再次组织全面排查，要排查到所有员

　　工、所有岗

　　位、所有场所，坚决做到不留死角，不留风险隐患。

　　此次排查应落实责任，各行在年底前将案防工作以及排查结

　　果以二级分支行党委的名

　　义正式向省分行党委书面报告。4.加强员

　　工教育和行为管理各行各部门要进一步加强对员

　　工的教育和管理，引

　　导员

　　工树立良好的职业道德操守和合规经营意识。

　　领导人员

　　要率先垂范，培养对规章制度的敬畏意识，要求员

　　工做到的，自

　　己首先要做到;要求下级行执行的，上级行首先要执行。

　　在教育形式上要创

　　新和丰富载体，通过案例教育、主题教育、榜样教育，利用

　　网点晨会、工作例会等反复教育、反复传导。

　　各级管理人员

　　要通过谈心、家访、集中排查等形式，及时掌握员

　　工思想动态，增强对异常行为的敏感性，发

　　现问题及

　　时处置，排除隐患，不允许再次出

　　现对员

　　工异常行为处置不力的情况。5.全面落实审计检查整改“十案九违规”，合规经营、按章操作是防范案件和风险的根本途径和重要保证，因此抓制度执行、查违规操作是当

　　前案件防范的重点工作。

　　各行各部门

　　要对近年来各项审计检查发现的问题进行全面梳理，认真分析原因，逐一落实整改，并通过整改举一反三，及时完善制度流程，纠

　　正制度执行中存在的问题，不断提高内控管理水平。

　　对因整改不力导致同质同类问题屡查屡犯的，要从严追究管理责任和领导责任。6.做好安全稳定工作，确保不发生重特大安全事故做好安全稳定工作，全行要对岁

　　末年初的安全稳定保持高度重视，以扎实细致的工作措施，切实防范盗窃、抢劫、爆炸、行凶等暴力犯罪和各种诈骗犯罪。

　　加强机构和网点的自

　　我保护能力，落实各项安全保卫措施，确保银行和客户

　　生命财产安全。

　　完善信息系

　　统安全运行的领导和保障机制，相关部门密切配合、协同工作，确保信息系

　　统正常运行。

　　加强消防安全管理，增强员工的消防安全意识，加强消防设施的配备和维护。

　　加强交通安全管理，严格落实日

　　常交通安全制度，特别

　　注重集体外出

　　培训

　　、考察时的交通安全。

　　各行、各有关部门在年底前要对办公楼、营业场所、金

　　库、计算机房、自

　　助设备、运行车辆等进行一次全面的安全检查，及时消除风险隐患，确保万无一失。7.强化突发事件和案件风险的应急处置应急处置是化解

　　风险、减少损失、挽回影响的重要环节，各行要以高度负

　　责的态度，重视此项工作，认真学习

　　和严格执行总分行有关案件和重大突发事件的报告制度和处置机制，加强与

　　当

　　地党委、政府、公安、宣传、监管等部门

　　的沟通，制定预案并加强演练，提高应急处理能力。

　　各行要增强政治敏感性，高度关注声誉风险管理，对于媒体危机事件应及时报告、加强沟通、妥善处置，切实维护ⅩⅩ银行的声誉和

　　社会形象。

　　二、迅速行动、抓紧落实，确保实现旺季开门红

　　离年底还有二十天的时间，各项业务进入收官阶段，各行各部门要认真落实总分行秋季工作座谈会精神，保持年末市场份额稳定和计划任务的完成，关好门、收稳关。

　　近期，总行对年底收官和明年有关工作陆续都在安排，加强理财产品管理，进行贷款计划调整，加大存款指标挂钩力度等，各有关部门要继续加强与

　　总行的沟通。

　　当

　　前全行旺季营销工作进入全面启

　　动阶段，总行和省分行已分别召

　　开对公、对私条线旺季营销动员会议，对旺季营销进行了

　　全面的部

　　署和安排，明确了

　　工作目

　　标、考核方案和具体措施。

　　明年的旺季营销将更加注重市场份额的提升，更加注重存款营销。

　　各行各部门要按照总分行的统一要求，早筹划、早安排、早落实，迅速在全行掀起旺季营销活动的高潮，坚定信心，鼓舞士气，打一场硬仗、打一场有准备之仗、打赢一场旺季营销攻坚战，确保实现旺季“开门

　　红”。

　　下面我就旺季营销工作再强调几点。

　　(一)精心准备、落实到位

　　旺季营销是当

　　前全行的中

　　心工作，不仅关系

　　到明年起好步、开好局，而且对全年工作目

　　标的实现至关重要。

　　明年春节来得早，各行要增强紧迫感，迅速进入旺季

　　工作状态，抢抓时间进度，从组织发动、资源配置到考核激励的各项措施都要落实到位，为

　　旺季营销做好充分准备。

　　一要认识到位。

　　一要认识到位。

　　与

　　往年相比，明年的旺季形势明显不同，具有新的特点，总体判断是时间紧、难度大、要求高。

　　三季度以来，面对错综复杂的宏观形势，国家更加注重宏观政策的针对性、灵活性和前瞻性，适时适度进行预调微调，最近央行三年来首次下调准备金率，是宏观放松的积极信号，对社会流动性有所缓解，但资金面总体依然偏紧。

　　监管要求更加严格，银监会叫

　　停了

　　短期理财产品的发行。

　　同时，同业流动性普遍紧张，围绕

　　存款的竞争将更加激烈。

　　中

　　央政治局召

　　开会议，确定明年要继续实施积极的财政政策和稳健的货币

　　政策，保持宏观政策的连续性和稳定性，坚持房地产调控不动摇。

　　明年从元旦到春节只

　　有14个工作日，旺季营销的黄金时段相对较短，时间非常紧迫。

　　各行各部门要对明年旺季营销工作的艰巨

　　性和困难有充分的思想准备，加强旺季市场的研究分析，积极抢抓市场机遇。

　　明年旺季跨两个阶段，春节前要加强对资本市场、企业年终分红分配的营销力度，春节后仍然是旺季阶段，不能有丝毫松懈，大力营销回流资金、教育市场，扩大营销成果，防止前紧后松，保持整个旺季

　　及旺季以后各项业务的持续稳定增长。

　　二要组织到位。

　　各级机构要成立旺季营销工作领导小组，迅速进入工作状

　　态，统一组织和领导本行旺季市场拓展、业务管理、后勤保障等各项工作。

　　一把手要亲自

　　挂帅、亲自

　　组织，重点客户

　　要亲自营销;分管行领导要切实承担起分管条线旺季营销的组织推动工作;相关条线部门

　　要针对新形势、新情况，结合本地实际，研究制定详细可行的旺季营销方案，确保各项措施落实到位。全行上下要树立大局意识，站在增强整体市场竞争力的高度，齐心协力，做好协调配合工作，确保旺季营销各项工作的有序、顺利推进。

　　三要人员

　　到位。

　　打好旺季营销攻坚战，必须有充足的人员

　　保障，各行要按照省分行对客户

　　经理配备和网点ⅩⅩ的要求，确保客户

　　经理配备到位，目

　　前仍没有达到省分行专职个人客户

　　经理配备底限要求的分支行，要加快速度，尽快配足。对于今年新到位的客户

　　经理和一线营销人员，要根据旺季特点加强培训，提升产品营销能力，提升个人高端客户

　　和对公优质客户

　　的拓展服务能力。

　　提倡机关管理人员

　　下基层，各级机关要增强服务一线的意识，机关人员

　　要主动承担更多的工作，节约人员

　　充实一线，帮助基层机构缓解营销力量不足的矛盾，保证旺季营销和服务需要。

　　四要产品到位。

　　四要产品到

　　位。

　　旺季营销的关键还在于产品，目

　　前市场投资渠道较少，好的产品、适合市场需要的产品对客户

　　营销具有明显的推动作用，全行必须在产品营销、产品创新上下功夫。

　　产品营销要做到适销对路，要加强对客户

　　需求的研究分析，针对不同类型的客户，推荐相适应的产品，提高产品营销的针对性和有效性。

　　要加大产品创新的力度，省分行应充分发挥个人产品研发中心的作用，根据

　　市场需求变化，不断推出

　　新产品，春节前应以对接和防御性产品为主，避免客户

　　流失;春节后要拿出

　　具有价格竞争力的进攻型产品，巩固和扩大成果。

　　要结合旺季特点，加大黄金、基金、保

　　险、借记卡等重点产品的销售

　　力度，扩大销量，增加中间业务收入。

　　要强化公私联动、产品联动，加强产品的组合销售，为客户

　　提供包括个人业务、公司

　　业务在内的多元化的金融产品服务，提高产品覆盖度和客户

　　满意度。

　　五要资源到位。

　　明年旺季营销财务资源配置的总体原则

　　是以五要资源到位。

　　块为

　　主，统一分配，兼顾条线，专项安排。

　　省分行将加大对旺季营销财务资源的配置力度，并主要与

　　各行旺季存款、中间业务收入完成情况挂钩，鼓励“多增多得”。

　　各行要在省分行配置费用

　　的基础上，结合实际，加大资源投入力度，配置资源向

　　一线倾斜;要提前安

　　排，根据考核办法按时兑现，保证专款专用，最大限度地发挥财务资源的使用

　　效率，促进营销活动取得实效。

　　六要考核到位。

　　六要考核到位。

　　针对明年旺季营销任务重、要求高的特点，省分行将加大考核激励力度，有关考核办法及各行目标任务将于近期正式下达。

　　各行要根据省分行下达的旺季计划，迅速层层分解落实工作任务;以二级行为单位制定旺季营销考核办法，突出

　　存款、客户

　　、中

　　间业务考核，实行分组对抗，直接与

　　评先活动相挂钩，加大对成绩突出

　　网点、营销能手的奖励力度，充分调动员

　　工旺季营销的积极性和创造性，确保工作进度和营销成果。

　　(二)加强宣传、强化服务加强宣传、旺季期间，全行要

　　围绕总行“锦龙舞春章，建行送吉祥”主题，组织开展大规模的宣传营销活动，为

　　业务发展推波助澜、鼓干劲。

　　一要一要大造声势，选择有影响的省市级媒体进行广告宣传，一要开展灵活多样、有声有色、内容新颖的宣传活动，广泛宣传我行产品和服务，营造旺季营销声势，扩大我行旺季营销活动的影响。

　　二要突出

　　重点，要走进居民社区、企事业单位、专业市场，开展二要社区金融营销活动，使客户

　　加深对我行产品的认知，扩大宣传受众群体，增加产品销售

　　量。

　　三要三要持续推进。

　　根据圣

　　诞、元旦、春三要节不同时段的不同特点，通过组织新年招待会、健康关爱活动、迎新晚会、答谢会等不同形式，分阶段持续加大宣传营销力度，巩固提升客户

　　关系。要进一步做好客户服务工作。

　　旺季期间，客流量大、业务笔数多、工作强度大，各行要结合“为

　　民服务创先争优”活动要求，进一步加强客户

　　服务工作。

　　一要一要打造良好的服务环境。

　　年初就要一要完成网点店堂布置工作，美化网点环境，营造节日

　　气氛。

　　二要二要提二要高服务水平。

　　进一步转变工作方式，改进、优化业务流程，提高工作效率;强化弹性排班，充实服务力量，切实做好

　　网点客户

　　分流、服务和销售

　　工作;加强服务监督，组织神秘人对分支机构客户

　　服务、大堂经理在岗

　　率、营销情况进行检查，促进服务质量的提升。

　　三要三要继续做好员

　　工关爱工作，着力解决基层网点、一线员

　　三要工的需求和困难。

　　一方面是服务客户，另

　　一方面也是为员

　　工办实事。

　　当

　　前已进入冬季，各行要对所有营业网点的供暖设备、防寒措施以及午餐保温等进行全面检

　　查，帮助员

　　工全身

　　心地投入到服务和营销中。

　　四要四要妥善处理客户

　　投诉。

　　对于收到的客户

　　投诉，要四要在第一时间内给予解决，避免事态扩大，酿成群体性事件和社会事件。

　　(三)依法经营、合规操作依法经营、各行在积极开展旺季营销的同时，必须严格执行监管部门、总行和省分行的各项规定，坚持依法合规经营。

　　一要一要保持业务的一要真实性，严禁违规揽存、高息揽存，坚决杜绝虚假交易、虚增业务量等违规行为的发生。

　　二要规范产品宣传。

　　产品营销过程中，二必须全面、客观描述产品优势，杜绝虚假宣传，不得出

　　现偷换概念、夸大收益的情况，不能为了

　　利益而欺骗客户

　　、引

　　起纠

　　纷。三三要规范产品销售，要充分尊重客户

　　意愿，不得出

　　现强买强卖的情况，坚决防止欺诈销售

　　和不自

　　愿的捆绑销售。四要

　　四要提高媒体应对四要技巧和现场处置能力，对客户

　　的合理诉求难以圆满解决的，要及时向

　　管理部门

　　逐级报告，坚决杜绝无动于衷、不报告、不处置，任由事态发展的渎职行为，成为媒体负面炒作的“导火线”。

　　对于造成较大媒体危机事件的，省分行将按照有关规定进行严肃处理。

　　同志们，时值岁

　　末年初，各项工作更加繁忙，省分行号召全行上下立即行动起来，团结一致、齐心协力、共同努力，克服困难，渡过难关。

　　全行要坚定信心、振奋精神，统筹好案件防控和旺季营销工作，以更饱满的热情、更充足的干劲、更富创造性的举措，确保全行安全稳定运

　　营，确保取得旺季营销的全面胜利。

　　银行案件防范心得体会

　　这几天，我认真学习了关于沈义明副行长在省分行案件和重大风险事件防控专题会议上

　　的讲话，并结合最近发生在周边人身上的错误，作如下心得体会，引以为戒。再回想起前段

　　时间看的警示教育片，我的心情久久不能平静。影片中讲述的是几个具有影响力的领导如何

　　走向了不归路，他们用声泪俱下的忏悔，用他们对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟，沉思之后，颇多感慨。

　　“天网恢

　　恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不

　　可能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作

　　案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱

　　法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。

　　人是万物之灵，人和动物最大的区别就在于人有自制力。我们每一个生命都是极其偶然

　　的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的生命原本就是一种责任和承

　　诺---对父母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。一个人只要

　　记住无论在什么时候，什么

　　地方留给别人都是美好的东西，那么他的生活将非常愉快。而守

　　住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人

　　并不一定幸福，贫穷的人也并不见得痛苦。何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作，也不

　　可能沦为贫穷阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢?作为一名建设银行的员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做

　　好每一天的工作，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同

　　坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。按规定程序办理业务做

　　到一笔一清，一方面，让自己的工作更加完善;另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。

　　此外，要加强学习，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自

　　身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任

　　意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎

　　行，将责任心融化于血液，体现于行动，在自己的岗位上要坚定信念，放松要求必然迷失方

　　向，抵御不住诱惑定会走向犯罪的深渊，树立正确的价值观，人生观，在本职工作中把握自

　　己，管住自己，走好人生路。

　　银行内部风险防控学习心得

　　通

　　过对沈义明副行长《深刻反思

　　从严管理

　　周密部署

　　认真做好当前案件防控和旺季营

　　销工作》报告的学习，结合自身目前工作的具体内容，对于各项具体业务我认为应从以下几

　　点防范:一、严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必

　　须由客户本人亲自办理。

　　二、大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防

　　止不法分子利用职务之便进行

　　非法活动。

　　三、大额储户一定要留有客户的电话，及进和客户进行

　　对账，对客户的账户资金变动

　　进行动态提示。

　　四、对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现场确认，确保为客户本人所有

　　并视同要件进行管理。

　　五、坚持“四眼制度”复核

　　、授权人员要前移到柜员内，现场复核，确认业务全程无

　　误后再进行复核。

　　六、严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进行经常性的检查。

　　七、加强对员工银行业务基础知识和案防知识的培训，特别是新上岗人员，要重点加强

　　岗位职责流程知识的培训。学习研究监管风险提示，使工及早识别各种外部欺诈企图。

　　八、充分发挥录像监控作用。安排有业务经验人实时查看录像。

　　通过案例学习，完

　　善内控制度建设，是保障业务健康发展的首要务条件。按“内控优先、制度先行”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，对现有规章制度和

　　业务流程的科学性、严密性、完整性进行评价，制定和完善所有机构、全部业务的规章制度、业务流程，确保使每一个环节和流程均“有章可循，有规可依”;员工培训到位，培养其遵

　　守制度的素养;强化岗位流程制约。通过制定岗位职责、操作规范，明确岗位权利、义务和

　　责任;加强重点环节控制。建立对要害部门，重点业务和重要人员的风险排查制度。总之，在工作中要严格遵守各项规章制度，严格要求自己，不

　　断提高自己的风险意识，警惕思想，坚定信念，合规办事，杜绝一切违规和风险。

　　风险防控学习反思

　　通过对2012年旺季动员大会上沈刚行长的讲话，沈义明副行长在省分行案件和重大分

　　享时间防控专题会议上的讲话的剖析和学习，并结合最近周边发生的各种风险违规案件的分

　　析，本人对案件防控工作重要性和必要性有了更深的认识，现将对案件防控学习的心得体会

　　报告如下。

　　近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，形势严峻。纵观金融案件的发

　　生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成

　　的，主要反映在以下问题:

　　一、防患意识不强。近年来，由于注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视

　　内部管理、安全教育和责任意识。

　　二、经常性的制度学习少。员工身处最基层，业务繁忙，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差。

　　结合自身，我十分珍惜我这份来之不易的工作。我深知，如果放弃现在的工作而想再就

　　业绝非易事。在这物欲横流、急功近利的社会，人人面

　　前都充满着巨大的诱惑。但是，只要

　　学会了在寂寞中坚守住人间最宝贵的真、善、美，坚守住生命的最朴实自然与纯净，学会将

　　诱惑放在适当的距离之外，让它维持一贯的魅力，那么我就征服了自己。以前我认为作为一

　　名普通员工，只要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作就行了。通过学习，我认为光这样做还不够，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同

　　事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。

　　为有效防范案件专项，联社加大了对内控制度执行的管理力度，对手工填制存单、转帐

　　业务、大额现金存

　　取、操作员密码设置更换、冲帐抹帐、数据恢复、重空领用、使用、销号、重空交接、日终资料的打印等都作了新的规定。新的规章制度涉及了日常业务的方方面面，对我们的工作也提出了更高的要求。我将会认真执行联社制定的各项规章制度，按规定程序

　　办理业务每次一笔业务，一方面，让自己的工作更加完善;另一方面，也让自己的工资收入

　　颗粒归仓。以前，我最喜欢的一句话是:“粗茶淡饭保平安，良心作枕梦里香。”现在，我

　　最喜欢的话是:“活人要知足，对工作要知不足，对知识要不知足。”我将用这句话指引我

　　一生的道路。

　　案件防控学习心得

　　这两天，通过对沈

篇四：银行案防会议主持词

　　2021年银行案防工作会议讲话稿三篇

　　案防是银行的生命线，在当前复杂的经济形势和社会环境中，狠抓案防显得更加紧迫和重要，下面是整理的银行案防工作会议讲话稿三篇。

　　银行案防工作会议讲话稿篇1同志们

　　今年以来，我县农信社紧密围绕银监部门和省联社案防工作安排部署，坚持以科学发展观总揽全局，人防、物防、技防并举，岗位、条线、内审联动，时刻保持勤查勤处高压态势，科学谋划、统筹安排、积极应对、妥善处置，扎实做好案件防控工作，促进了改革和业务发展。今天参加营业部的案防分析^p会议，我讲几点意见

　　(一)加强领导，构建齐抓共管良好局面。按照监管部门和省、市联社案防量化考核有关要求，县联社高度重视，迅速响应，成立了案防工作领导小组，制定了方案，加强了领导责任、条线责任、岗位责任的贯彻落实，把案件防控责任逐级分解到各部门、各网点。网点要将案防工作任务分解到岗位和人员，明确各岗位、人员的案防工作职责，构建横向到边、纵向到底的工作网络。

　　(二)加强检查，落实整改。从银监部门和上级联社通报的案件情况看，多数案件发生在基层。从联社近期开展的常规检查、专项检查和离任审计等情况来看，营业网点制度执行不到位的情况仍然比较突出，一些习惯性违规问题屡查屡犯，未得到有效遏制。譬如柜面操作不规范、贷款资料收集不齐全、形成不良贷款、失诉讼时效贷款、贷后跟踪检查不到位、七级分类不准确等问题均不同程度存在，这里面既有员工规则意识不强的问题，也有内控管理上的问题，说明基层社案防工作依然不够深入，主任和运营主管要把内控检查作为每季度的重要工作，加强业务的检查和指导，对检查存在问题要问责到人，并落实专人跟踪整改。

　　(三)积极应对，把握当前案防严峻形势。目前，我联社正处于农商行改制时期，业务领域不断拓宽、存贷规模逐步扩大、市场份额竞争加剧，经营环境也越来越复杂，监控难度越来越大，潜在风险点越来越多，对我县农信社内控的适应性、操作的合规性形成了严峻考验。案件风险常常具有滞后性和潜伏性，随着案件防控治理工作的不断深入，改革期间成为我们案件防控的压力突出期。因此，要求我们每一位干部员工要时刻绷紧案件防控这根弦，要处安思危，严防严控，办好每一笔业务，把好每一道关卡，防好每一个环节。

　　(四)落实案防考核机制，提高案防意识。联社合规部于今年4月制定下发了《__县农村信用合作联社案件防控考核办法(试行)》，明确了考核指标，对案防工作组织、案防工作质量、案防工作执行力等方面进行量化考核。各岗位人员要认真学习，确保每项指标执行落实到位，避免由于个人的违规操作影响全体人员的绩效考核。

　　网点要建立案防学习长效机制，通过不间断的教育培训，引导广大干部员工强化对案防工作的认识一是重要性，案防是“一把手”工程，是“帽子”工程。出了案件，对单位，是资金损失、形象声誉损失，影响改革发展;对个人，轻则赔偿、受处分，重则丢位置、丢工作、承担刑事责任，不能有丝毫的含糊;二是紧迫性，当前国际国内形势更趋复杂，外部金融危机仍未见底，内部社会矛盾积聚，对案防工作带来新的压力;三是复杂性，银行业是案件高发领域，受宏观调控、银行信贷规模控制、社会资金面偏紧等因素影响，内外部各种不利因素叠加;四是反复性，一些屡查屡犯的问题、案件呈窝状、链式、片状发生;五是广泛性，发案领域和环节呈现多样化特点，在资产、负债、中间业务中均有发生，涉及银行账户开户、重要凭证管理、银企对账、质押物管理、票据业务等环节;六是多样性，涉及网点负责人、一线员工、授权管理人员等多个层面人员;七是艰巨性，案件难以根治，特别是员工的道德风险;八是长期性，由于体制、机制和内部管理等方面的深层次问题还没有彻底解决，案防工作是一项长期艰巨的任务，对案防成绩不可沾沾自喜，对案件的爆发不可心存侥幸，对案件防控工作的形势，务必保持清醒认识。

　　(五)做好员工行为排查。在当前的新形势下，部分员工放松了政治理论学习和思想道德修养，在复杂的社会环境和金钱诱惑面前，世界观、人生观和价值观发生严重扭曲，“向钱看”倾向严重，被拉拢腐蚀可能逐渐增大。各位员工要经得住各种诱惑，树立正确的人生观和价值观，珍惜工作岗位，使“合规创造价值，合规人人有责，合规才能保护自己”的理念真正深入人心，并成为从业人员的行为准则和道德规范。社主任要按要求做好员工家访，深入了解员工诉求，解决员工实际问题。把案防工作放在首位，坚持从严治社为第一方略、以防控风险为第一任务的要求，坚持改革发展与防案控险的统一，把风险防控放在心上、抓在手上、落实到行动上，避免重业务轻内控、重人情轻制度、重布置轻落实、重检查轻整改的现象。同志们这要引起我们的重视，业务发展既要有量的突破，更要有质的保证，案防无小事，发案坏大事。

　　同志们，案防责任重于泰山，我们一定要恪尽职守，认真履职尽责，为农信社的改革发展保好驾护好航，作出应有的贡献。

　　银行案防工作会议讲话稿篇2各位领导、同仁

　　下午好!今天，银监局对金融机构案防工作做了全面地部署，___分公司定当认真领会、抓好落实。下面我就___代理金融案防工作开展情况及下阶段工作部署作个简要汇报

　　一、案防工作开展情况

　　我分公司严格执行案件防控的各项规定，实现了可控性案件为“零”的工作目标。

　　(一)转变思想观念、加强组织领导

　　树立“业务发展、风控先行”的理念。首先落实领导机制，明确“一把手”承担案防维稳第一责任人的责任。层层签订“案防和维稳工作承诺书”、全员签订“合规承诺书”，确保案件防控落实到岗到人。其次定期召开邮银双方案件防控会议，通报内控管理和检查情况，协调解决相问题。再则加强专业检查队伍建设、提升案防管控能力。

　　(二)完善案防机制，强化内部管控

　　持续开展内控管理评优评先工作，考评结果纳入绩效考核;全面网点营业主管工作;定期对各网点进行检查，对违规行为严格按制度办法进行考核，累计经济处罚元，处罚责任人人次。

　　(三)加强监督检查，做好案防整治

　　一是开展金融网点风险等级评价。一级网点个，二级网点个;无三级、四级与五级的网点。

　　二是开展网点安全大检查工作。在重要节假日时间节点对网点资金安全开展突击抽查，防控各类案件、事故的发生。

　　三是规范金融网点三级权限管理。对辖内所有工号及指纹权限100%覆盖逐一排查。

　　(四)落实案防排查，加强人员管理

　　深入开展案防及人员风险排查工作一是开展全辖金融案件风险排查。

　　二是开展非法集资风险及“五十个严禁”整治专项排查活动—“绿盾行动”。

　　三是开展“一个加强、两个遏制”专项排查。

　　四是结合民间借贷专项开展人员风险排查。及时了解人员思想动态，查找违规风险。

　　(五)加强学习教育、提高案防意识

　　广泛开展案件防控学习宣贯活动。共组织“典型案例”、“十条禁令”等各类学习会场，全员签订知晓书份，考试场，突击检查网点次，确保从业人员合规经营。

　　二、下阶段案防工作部署

　　(一)加强制度学习，提升员工队伍素质。要认真落实业务学习的组织工作，加强网点业务辅导，有效提升网点人员素质，提升网点人员风险合规意识，变被动合规为主动合规。

　　(二)加强人员管理，严格执行各项规章制度。

　　一是严格落实轮岗制度。

　　二是加强人员管理，紧密关注员工行为动态。加强从业人员的日常管理，切实发挥岗位间的监督检查作用。认真开展员工行为排查和账户排查，密切关注员工思想和行为动态，完善监督举报制度。

　　三是强化员工制度意识的教育和培养。

　　(三)加强非现场检查力度。完善监控监督制度，充分发挥视频监控的非现场检查作用，重点查看要害岗位、要害部位、要害环节，及时发现业务操作流程等方面存在的问题。

　　(四)认真落实问题整改工作。对查出的问题高度重视，举一反三，认真整改，确保整改落到实处。认真开展“回头看”工作，对以往问题整改情况的复查，对屡查屡犯的问题要进行严肃教育与严厉考核，并及时进行通报。

　　(五)加强邮银配合，齐抓共管共同防范。确保邮政金融资金安全是邮政企业和邮储银行的共同责任。要与邮储银行加强配合，密切沟通，齐抓共管。要按照集团公司《三个规定》的具体要求，切实履行职责，建立案件防控的长效机制，不断提高邮政金融风险管控水平。

　　银行案防工作会议讲话稿篇3各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司

　　根据20__年全国银行业监督管理工作会议精神，为进一步落实案防责任，保持案防高压态势，提高案防工作水平，全力维护银行业安全稳健运行，现就20__年银行业案防工作提出以下意见。

　　一、健全体制机制，增强案防工作有效性

　　(一)明确职责分工，落实案防责任。各银行业金融机构要切实履行案件防控责任主体职责，明确案防工作牵头部门责任，厘清案防牵头部门与业务、风控、内审稽核等部门案防职责边界，保证各部门、上下级机构案防权责清晰、责任落实。

　　(二)完善制度体系，提升制度执行力。各银行业金融机构要建立制度管理体系，根据业务发展需要、风险特征和监管政策变化，对内部各项制度进行评价、修订和更新，确保制度覆盖所有业务领域和管理环节。严格执行各项制度，开展制度执行监督检查，提升内部控制有效性。

　　(三)组织案件风险排查，开展专项治理。各银行业金融机构要结合自身业务特点和风险状况，组织开展以信贷、票据、跨业合作和员工异常行为等为重点的案件风险排查，落实排查责任，对排查发现的重点风险和突出问题

　　开展专项治理。银行业金融机构要组织开展督促、指导和抽查，加强排查信息交流与共享，上下联动，形成具有本机构特色的常态化风险排查机制，并按季向监管机构报送排查情况。各银监局要加强督促检查，按季将排查工作情况报告银监会。

　　(四)开展案防工作试评估，激发内生动力。各银行业金融机构要围绕案防工作组织、制度及质量控制、案防工作执行、监督与检查、考核与问责等方面内容开展20__年案防工作试评估，按照法人负责原则，细化对分支机构自我评估的工作要求。要通过评估，查找内控管理和案防薄弱环节，严格落实整改。监管部门要及时对银行业金融机构试评估情况进行监管评价。

　　(五)强化内部监督检查，实行违规积分管理。银行业金融机构要按照部门间各有侧重、协调联动的原则，有效发挥业务条线、合规管理和风险控制等部门在案防工作中的作用，加强审计监督。同时，研究建立覆盖全部业务流程的操作性违规积分管理制度，防微杜渐，强化操作风险管理。

　　(六)开展主题活动，加强员工教育管理。组织开展员工管理主题年活动，切实改进和加强员工管理。各银行业金融机构要将员工教育培训作为案防工作的重要内容，系统、全面开展员工岗位规范和业务流程教育，明晰违规操作应承担的责任;开展职业道德教育，培养员工诚实守信的职业操守;加大合规文化建设力度，增强各级管理人员合规意识，营造“合规从高层做起、合规人人有责、合规创造价值”的合规氛围。

　　二、及时查处案件，严格案件问责

　　(七)按时报送案件情况，确保信息真实准确。各银行业金融机构和银监局要按照案件、案件风险信息报送的有关规定，及时、准确报送案件和案件风险信息，严禁瞒报或故意漏报、迟报、错报。根据案件进展情况及时报送后续调查、督查、审结、整改情况报告和案例材料。对发生迟瞒报情况的，要进行通报，并进行监管谈话。对因迟瞒报造成严重后果的，要追究相关责任人员责任。

　　(八)实施案件分级管理，研究建立挂牌督办制度。各银行业金融机构应根据案件和案件风险事件的性质、涉案金额等，对案件实施分级、分类管理，明确各层级的调查管理责任。监管机构要研究建立案件分级督查、督导办法，合理划分各级监管机构的案件督查督导职责，研究建立重大案件挂牌督办制度，提高案件查办效率。

　　(九)加强组织协调，高效开展案件调查。银行业金融机构在发生案件、尤其是重大、恶性案件时，应在第一时间成立专案组，开展案件调查工作，尽快查清案情，准确定性，厘清责任，及时向监管部门报告案件调查情况，并注意保全涉案资产，减少损失。发生重大、恶性案件，监管机构要约谈案发法人机构主要负责人。在案件督查督导中，会机关职能部门与银监局间应加强沟通协调，形成工作合力。

　　(十)严格案件问责，严肃责任追究。各银行业金融机构要认真组织开展案件问责工作，严格问责程序，落实案件责任，在严肃追究案件直接责任人责任的同时，加大对有关管理人员的责任追究力度，严禁以经济处罚或其他问责方式代替纪律处分。各级监管机构要加强对银行业金融机构案件问责工

　　作的监督和指导，对未按规定开展案件问责的机构，要依法采取监管强制措施，督促其严肃问责。

　　(十一)开展案件整改检查，推动以查促防。各银行业金融机构应对其分支机构发生案件的整改情况进行审计检查，并将检查情况及时报告监管机构。监管机构应对辖内银行业金融机构案件整改审计情况进行监督检查，评估检查整改效果，对整改不力的，要及时约谈，采取监管措施，推动以查促防。

　　三、加强案防情况交流，研究建立风险信息共享平台

　　(十二)做好案防统计，加强案防非现场监管。各银行业金融机构应按照案防统计制度要求，及时、准确、完整报送本机构案防工作情况。要根据案防形势变化和监管要求，适时修改、调整案防统计制度，完善、细化相关统计指标，做好案防非现场统计分析^p和通报工作，完善案防非现场信息共享机制。

　　(十三)深入分析^p案件情况，做好案情通报。建立和完善案件、案件风险信息合账制度，做好案件、案件风险信息的登记、汇总和统计分析^p工作。认真分析^p案发形势，及时总结案发特点，研究案发趋势，提出案防要求，提高案件风险识别、监测、分析^p能力，定期开展案情通报。

　　(十四)剖析典型案例，及时开展风险提示。深入剖析重大案件和典型案例，分析^p案发原因，研究作案手段，查找薄弱环节，明确整改要求。及时进行风险提示，举一反三，防止同质同类案件多次发生。汇编典型案例，开展以案说法和警示教育。

　　(十五)开展处罚信息登记，建立从业人员“灰”制度。各银行业金融机构要按照从业人员处罚信息登记制度(“灰”制度)要求，及时准确报送、登记从业人员处罚信息，不得迟报、漏报、瞒报。监管机构要做好处罚信息的管理使用，为高管任职资格审

　　核和银行业金融机构人力资尽职调查提供支持，防范因被处罚人员跨机构、跨地区流动引发的案件风险。

　　(十六)推动信息平台建设，强化信息交流共享。研究建立监管机构与银行业金融机构之间互联互通的风险信息交流平台，及时收集、登记各类风险信息，使相关机构能及时掌握风险动态，提前采取预防措施，堵塞管理漏洞，提升风险管理能力。风险信息平台建设按照先起步、后完善的原则，先从银行业案件信息开始，逐步增加外部欺诈等风险信息。

　　四、多方联动，加强安全保卫工作

　　(十七)完善安保制度，健全组织架构。各银行业金融机构要建立健全安保组织架构，落实安保工作责任，提供与安保工作任务相适应的人力、物力和财力保障;研究制定银行业安全防范工作、现场检查规程和安保类案(事)件统计制度。

　　(十八)落实安防要求，强化安全管理。各银行业金融机构要按照规定开展安防设施建设，切实提高科技化、智能化管理水平。各级监管机构要会同公安机关加强对安防工作的指导、检查，督促银行业金融机构落实各项安防要求，建设平安型银行。

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