打击治理电信网络诈骗犯罪工作调研报告8篇

篇一：打击治理电信网络诈骗犯罪工作调研报告

　　银行关于打击治理电信网络新型违法犯罪工作情况的汇报

　　xx银行根据《xx工作的通知》，认真学习并积极总结，现将20XX年度我行相关工作情况汇报如下：

　　一、打击治理电信网络新型违法犯罪工作开展情况

　　（一）为确保打击治理电信网络新型违法犯罪工作开展，我行成立打击治理电信网络新型违法犯罪工作领导小组，由行长任组长，副行长、行长助理任副组长，各部室负责人为领导小组成员，负责统筹协调打击治理电信网络新型犯罪工作，主要职责包括：负责牵头组织执行领导小组的各项决议；负责协调配合监管部门及总行相关部门做好通知落实工作；负责组织展开自查；负责牵头处理网点上报的可疑交易情况及风险账户、重大事项及时采取应急措施并上报领导小组；其他涉及电信网络诈骗的事项等。

　　（二）建立及完善账户管理相关制度。一是我行认真核实，严格执行实名制管理规定。根据《个人存款账户实名制规定》，我行在客户开立银行卡前做好在核心系统联网核查工作，对于不能识别身份的要求客户出具驾照、户口本等辅助证件，杜绝为客户开立假名、匿名账户。二是在开卡数量方面，我行系统自动控制个人名下开卡数量不得超过3张。对于同一代理人，要求其代－1评事件。

　　二、20XX年打击治理电信网络新型违法犯罪工作计划

　　一是牢固树立合规经营理念，严格落实问责制度。我行将按照“有问必答、有诉必接、有案必查、调处高效、文明服务”的承诺主题，加强组织领导与沟通协调，切实维护好广大群众权益。

　　二是加强打击治理电信网络新型犯罪工作业务培训，提高认识，将打击治理电信网络新型犯罪工作纳入综合目标考核范畴，与业务工作同布置、同检查、同考核。

　　三是要加强社会金融消费者的金融宣传，充分利用新闻媒体、网络报刊等渠道广泛宣传金融知识，增进社会公众对现代金融知识的了解程度和认知水平，帮助其全面、准确地理解国家的金融政策和改革措施，适时提示潜在的行业风险、操作风险、市场风险、信贷风险等，大力提高广大群众对金融违法违规行为的识别能力，指导其运用法律手段维护自身利益，切切实实保护群众的合法权益。

　　xx银行

　　201x年1月27日

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篇二：打击治理电信网络诈骗犯罪工作调研报告

　　关于全市打击治理电信网络诈骗犯罪工作情况的调研报告

　　关于全市打击治理电信网络诈骗犯罪工作情况的调研报告打击治理电信网络诈骗犯罪任务艰巨，刻不容缓，必须坚持问题导向和效果导向，形成党政主导、部门联动、参与广泛、全民反诈的齐抓共管工作格局。以下是分享的内容，供大家借鉴与借鉴。

　　当前，电信网络诈骗犯罪已成为危害人民群众财产安全和影响社会稳定的社会毒瘤，成为检验社会治理水平的重大考题。加强打击治理电信网络诈骗犯罪，坚决守住老百姓钱袋子是市政协党组确定的，经市委常委会研究通过的市政协重点协商议题。近期，市政协组织政协委员、专家学者组成专题调研组深入相关部门，对全市打击治理电信网络诈骗犯罪工作情况进行调研视察、座谈

　　交流，力求为全市打击治理工作贡献政协智慧、发挥政协力量。

　　一、全市打击治理电信网络诈骗犯罪工作的现状

　　电信网络诈骗犯罪属于智能型犯罪，具有犯罪手段多样化、集团作案组织化、作案技术科技化、作案手段隐蔽化、社会危害剧烈化等特点，造成防范难、打击难、追赃难、治理难，人民群

　　众对此类犯罪反响强烈、深恶痛绝。从调研视察情况看，全市各级党委、政府认真贯彻落实党中央和省委决策部署，把打击治理电信网络诈骗犯罪工作作为一项重要的政治任务和重点工作，坚持民本理念，强力组织推进。有关部门克服疫情不利影响，密切协作，齐抓共管，打击治理工作取得显著成效。一是打出声势，全链条重拳打击涉诈犯罪。全市政法机关快查快打、集群作战、大案攻坚，使一批违法犯罪人员受到法律制裁。二是预防为主，全社会广泛营造宣传氛围。各部门、各单位结合自身工作，深入开展形式多样、喜闻乐见的宣传教育活动，营造全方位、立体式的宣传声势，提升人民群众的知晓率和参与度。三是协同推进，全维度强力挤压犯罪空间。公安、金融、通信、互联网等部门齐抓共管、凝聚合力，切实履行监管责任，强化行业治理，从源头上堵塞引发电信网络诈骗犯罪的漏洞。四是及时预警，全方位织密织牢反诈防护网。相关部门坚持打防并举、防范为先，联手开展技术拦截、精准劝阻等工作，与犯罪分子争分夺秒，切实保护群众利益免遭侵害。

　　二、当前打击治理电信网络诈骗犯罪工作中存在的问题

　　通过调研视察发现，虽然我市打击治理电信网络诈骗犯罪取得了阶段性成果，但在有些方面还存在差距，主要表现在：一是联合打击机制有待进一步完善；二是防范宣传工作有待进一步加

　　强；三是综合治理力度有待进一步加大；四是人民群众反诈意识有待进一步提高。

　　三、加强打击治理电信网络诈骗犯罪工作的意见建议

　　打击治理电信网络诈骗犯罪任务艰巨，刻不容缓，必须坚持问题导向和效果导向，形成党政主导、部门联动、参与广泛、全民反诈的齐抓共管工作格局。

　　（一）强化政治引领，凝聚打击治理合力。

　　一是坚持党政统等。把打击治理电信网络诈骗犯罪纳入党委、政府重点工作，坚持综合施策，多方发力，对社会宣传、联合打击、职责定位、案件办理等，定期召开联席会议，分析电诈形势，研究相应对策，完善相关机制，推进打击治理工作深入开展。二是加强基层基础。强化打击治理工作队伍建设，各成员单位要精锐出战，以高素质人才建设高素质反诈队伍，实现高质量打击治理效果。三是整合工作力量。公安、通信、网络、金融等部门调整充实人员入驻市反诈中心，形成全天候工作体系，提升中心运行质效。成员单位要落实具体人员，做好部门之间工作衔接，强化沟通协调，形成共建共治合力。

　　（二）强化防治先导，增强打击治理引力。

　　一是加大宣传力度。将反诈宣传纳入各单位普法重要内容，采取多种方式，全方位、多层次开展反诈宣传进机关、企业、校

　　园、社区（村居）工作，实现反诈宣传全覆盖。组建专业化反诈宣传队伍，运用身边人被骗案例进行面对面讲解，有效提升群众防范意识。二是发挥群众主体作用。发动和依靠群众积极参与，主动防范，使群众由反诈宣传对象变为反诈宣传员，发挥群防群治作用，切实把打防管控各项措施抓细抓实。三是强化联防联治。按照职责分工，严格落实行业监管主体责任，打破部门之间数据壁垒，加强协作配合，提高预警反制能力，确保涉案线索及时有效处置。四是建立健全信用惩戒机制。将两卡违法犯罪人员录入个人征信记录中，按规定实施惩戒，实行拒绝开卡开户、限制或暂停相关服务以及行业禁入等惩戒措施。

　　（三）强化法治保障，激发打击治理内力。

　　一是建立公检法会商机制。司法机关建立定期会商机制，及时研究打击治理工作中的新情况新问题，统一执法思想，依法快侦、快诉、快判电诈案件，形成打击合力。通过个案督办、类案指导等形式，提高办案效能。二是加强公民个人信息保护。相关部门建立防范个人信息被用于电信网络诈骗犯罪的工作机制，加强个人信息保护宣传教育，防止公民个人信息泄露。三是保持高压打击态势。深入开展云剑断卡等专项行动，依法从严惩处。坚持全链条纵深打击，严厉打击电信网络诈骗以及上下游关联违法犯罪行为。健全涉诈资金查处机制，最大限度追赃挽损。进一步

　　强化法律支撑，为一体化治理提供法治保障。四是借助外力支持。商请省内外专家学者，就诈骗手段剖析、被害人心理分析、先进信息技术支撑等开展合作，提高案件侦办、追赃挽损、被害人心理疏导等打击治理工作水平和成效。

　　（四）强化综治考评，坚守打击治理定力。

　　一是建立考核评价机制。将反诈工作列为重点民生工程项目，纳入法治四平、平安四平建设和市域治理现代化工作综治考评体系，增强各部门工作主动性。二是全面压实责任。进一步明晰联席会议成员单位工作职责，按照五化工作法，挂图作战，以考评手段倒逼责任落实，推动工作提升。三是抓好反诈创建工作。深入开展无诈机关无诈社区无诈校园无诈企业等系列创建活动，发动全社会力量与电信网络诈骗犯罪作斗争，形成人人参与、人人反诈的良好局面。

篇三：打击治理电信网络诈骗犯罪工作调研报告

　　电信诈骗调研报告三篇大全2021电信诈骗犯罪与传统诈骗犯罪相比,具有其特殊性,其社会危害性巨大，以下是本文库为您推荐电信诈骗调研报告三篇大全2021。

　　电信诈骗调研报告篇1报告从诈骗电话整体形势、诈骗电话类型、诈骗电话号源类型与归属、诈骗电话号源地域分析、电信诈骗攻击目标地域分析、诈骗电话攻击时间特点、电信诈骗识别力地域排行、电信诈骗典型案例拆解等角度，将当下猖獗的电信诈骗做了全方位解读。

　　报告显示，仅20xx年8月，360手机卫士就为全国用户拦截各类骚扰电话34.3亿次，平均每天拦截骚扰电话约1.11亿次。其中，共拦截诈骗电话4.45亿次，占到了当月骚扰电话拦截总量的13.0%，平均每天拦截诈骗电话约1435万次。考虑到诈骗电话可能给用户带来的经济损失和其他严重后果，诈骗电话显然已经成为危害最为严重的骚扰电话类型。

　　金融理财类与身份冒充类诈骗占比近七成

　　据20xx年8月360手机卫士用户的＂吐槽信息＂的统计分析显示，在用户接到所有的诈骗电话中，虚假的金融理财诈骗最多，占43.2%，此类诈骗在北上广深等大城市尤其盛行;其次是身份冒充诈骗，占25.2%。两类诈骗相加占比68.4%。在身份冒充类诈骗中，冒充电信运营商的诈骗数量最多，占比为26.0%;其次是冒充领导，占21.2%;排名第三的是冒充快递，占14.3%。

　　接到不认识的固定电话和400/800电话时，要多加小心!

　　据20xx年8月360手机卫士拦截诈骗电话情况的抽样分析显示：在诈骗电话的号码源中，固定电话呼出的诈骗电话数量最多，占所有诈骗电话呼叫量的56.0%;其次是400/800电话，占比为27.1%;手机呼出的诈骗电话占诈骗电话呼叫总量的15.4%;此外，还有1.2%的诈骗电话来自境外呼入。可见，固定电话和400/800号码更应该成为诈骗电话治理的重点对象。

　　骗子们的作息很规律

　　据20xx年8月360手机卫士拦截诈骗电话情况的抽样分析显示：每周五到下一周的周一，每天诈骗电话呼叫量均超过了一周总量的15%，而周二到周四的呼叫量则相对较低。报告认为造成这种情况的主要原因在于，周末很多人都会独1自在家，有空闲时间，而且身边没有可以给自己提醒的人，被骗子成功诈骗的几率也就更高。骗子们也因此选择在周末来拨打更多的诈骗电话。

　　不过从一天24小时的情况来看，骗子们的作息规律和普通人差不多。诈骗电话的高峰期出现在早上8点至11点，而晚上10点钟以后就相对较少，凌晨1点至5点是诈骗电话呼叫量的低谷期。此外，根据用户举报及媒体报道，报告还对冒充公检法诈骗、冒充领导诈骗、冒充亲友诈骗、机票退改签诈骗、购物退款诈骗、假冒证券公司诈骗、利用无卡折业务退款诈骗、积金积存交易诈骗、邮政活期转定期诈骗等9类典型电信诈骗案例进行了解读与分析。

　　此外，根据用户举报及媒体报道，报告还对冒充公检法诈骗、冒充领导诈骗、冒充亲友诈骗、机票退改签诈骗、购物退款诈骗、假冒证券公司诈骗、利用无卡折业务退款诈骗、积金积存交易诈骗、邮政活期转定期诈骗等9类典型电信诈骗案例进行了解读与分析。

　　电信诈骗调研报告篇2电信诈骗犯罪的本质符合普通诈骗犯罪的原理，利用了网络、电信作为工具，使其具备了现代技术的特点。然而，随着社会的发展电信诈骗犯罪也就变得复杂起来，不仅具有了集团化、企业化的特点还在处于该犯罪产业链条化的初期。如果不严加防控，建立起联动长效机制，其结果不仅危害到人民群众个人财产的损失还将会导致社会公信力的丧失。又由于江苏省地理位置优越，经济水平和科技水平发展迅速，因此成为了电信诈骗犯罪的重灾区。所以，提出有效可行的防控对策对江苏省的未来的社会经济发展来说是十分必要的。

　　电信诈骗犯罪的特点

　　江苏省公安机关今年年初公布的数据中显示，南京市共立电信诈骗犯罪案件200余起，涉案金额高达3000多万元，其中最大单笔诈骗金额超过1000万元。随着信息技术和通讯技术的不断发展，电信诈骗犯罪的发案率呈上升态势，诈骗手段层出不穷，诈骗金额越来越大，社会影响也越来越恶劣，给社会稳定和人民财产安全造成严重威胁。为了解决电信诈骗犯罪活动突出、人民群众深受其害的情况,全国各地公安机关持续开展了专项打击行动。但是在专项打击行动的开展过程中，江苏省虽然取得了一定的成果，但是单单依靠打击是不够的，就需要建立起一套完整的联动防控模式。

　　1.1犯罪类型的多样化

　　电信诈骗犯罪虽在本质上属于金融类诈骗，却不同于以往的金融类诈骗犯罪，因为该犯罪类型的多样化是其他金融类诈骗犯罪难以企及的。这也是在公安机关严厉打击之下，电信诈骗犯罪仍然活动猖獗的原因。尽管犯罪行为人的电信诈骗手段繁多，但大多都有一个基本的模式。这个模式大致分为以下几种：

　　中奖类：犯罪行为人通过电话、短信等方式群发中奖信息，如20xx年3月南京市发生的两起案件。受害人都是收到了湖南卫视《我是歌手》的虚假中奖信息。

　　快递类：受害人往往收到有关问题包裹的短信或者电话，联系对方后自称是快递公司，然后被告知因为种种原因导致包裹被公安局扣押，随后便逐步陷入骗局。

　　冒充公检法类：这种类型的电信诈骗犯罪不仅可以与其他电信诈骗犯罪类型互相交错使用，还可以单独使用。由于利用了人民群众对公检法机关的信任，其电信诈骗犯罪的成功率比较高，危害也更大。

　　社保补贴类：犯罪行为人利用我国现行政策中有关发放补贴的漏洞，杜撰出＂社保补贴＂这一理由骗取财物。

　　冒充熟人类：现代都市人群的工作与生活的节奏日益加快，客户和朋友之间虽然彼此熟悉但因为忙碌而很少联系。犯罪行为人利用这一特点，通过发短信或打电话冒充受害人的朋友，并以出事或以借钱的形式对受害人进行诈骗。

　　犯罪手段的智能化

　　在许多的电信诈骗的犯罪类型中，犯罪行为人设置受害人所在地的公检法等部门的电话，从而实施诈骗违法活动，就是利用了VoIP特定软件的改号功能。而这种功能利用一种叫做E.164号码映射的协议，这种协议是使用E.164地址和动态授权发现系统(DDDS)和域名系统(DNS)将电话系统与因特网统一的一组协议。ENUM是因特网工程工作组(IETF)采用的标准，它使用域名系统(DNS)将映射电话号码到网页点至或统一资源定位器(URL)。ENUM标准的目标是提供单个号码来替代多个号码和为单个家庭电话、商业电话，传真、移动电话和e-mail寻址。因此，犯罪行为人只需要设置E.164中的号861010086时，受害人的电话上就会显示来自10086的电话。而且目前黑市上，这样一套VoIP改号的软件

　　大约1300元，每月的服务费大约3000元。

　　目前，电信诈骗犯罪的智能化手段有很多，大多是利用VoIP网络电话，黑客技术、U盾转帐等技术，加上很强的社会心理学知识进行诈骗犯罪。其中，使用VoIP系统实施电信诈骗犯罪是最为普遍的。VoIP(VoiceoverInternetProtocol)是指将模拟的声音讯号经压缩与封包后，以数据封包的形式在IP网络环境中进行语音讯号传输的技术。在VoIP的传输过程中，首先要经过语音--数据--IP的转换，最后经过DSP路由器将数字语音转换为模拟语言。虽然其工作原理很简单，但整体设备的组装和维护是相当困难的。一般的VoIP系统需要以下的组件：

　　(1)电话机：可以是模拟电话机、PB_电话机、IP电话机、CiscoIPCommunicator等。其中如果电话机是模拟话机，系统中必须要有IP网关。

　　(2)网关：网关用于互联并为那些不能完全通过IP网络的设备之间提供通信功能。

　　(3)MCU：MCU(多点控制单元)属于会议系统的硬件组件，包括多点制器和可选的多点处理器，其功能是从会议方接受信息流并向所有会议方转发接收到的信息流。

　　(4)应用和数据库服务器：这些服务器为IP分组电话网提供各种必需和可选服务。

　　(5)网守：网守可以提供两种完全独立的服务功能，一是呼叫选路功能，用于在名字或电话号码于IP地址之间进行解析;二是CAC(呼叫接纳控制)功能，用于为呼叫建立请求提供接纳机制。

　　1.3犯罪团伙集团化

　　目前，集团化已经成为电信诈骗犯罪的一个重要特点。团伙成员往往分工明确，有专门负责冒充电话客服、银行客服的，专门负责网络群呼，专门负责办假银行卡等。从江苏省公安机关侦办的电信诈骗犯罪案件来看，电信诈骗犯罪主体正逐渐职业化，大量犯罪行为人以电信诈骗犯罪为生存手段，以地缘、血缘为纽带，实施常态、持续、大规模的电信诈骗犯罪活动。

　　在手机收到每一条诈骗短信和每一个诈骗电话的背后大都隐藏着这样一个产业链条：个人信息贩卖者推销大量的个人信息，黄牛党非法办理着大量的银行

　　卡和电话卡、非法VoIP开发商贩卖各种电信诈骗犯罪工具，电信诈骗犯罪行为人四处招摇撞骗。而电信运营商和银行不仅是这条产业链的监管者，也是最大的受益者。同时，国内的多家搜索引擎也在这个产业链条中获取一定的利益。对于这种搜索引擎公司的推广非法链接的行为，网络监管部门应该予以严肃处理并制定和完善相应的行业管理规范。

　　同时，在整个电信诈骗犯罪产业链中，还包涵着数个子产业链。其中包括：银行卡犯罪产业链、非法贩卖个人信息产业链、VoIP的非法贩卖组装产业链等。它们与电信诈骗犯罪纵横交错，使电信诈骗犯罪的组织结构愈加复杂，对电信诈骗犯罪案件的侦查和审判造成很大的干扰。也正是这些子产业链对于电信诈骗犯罪提供源源不断的犯罪工具和资源，造成电信诈骗犯罪屡禁不止，往往沉寂一段时间后很快死灰复燃。而电信诈骗犯罪作为该产业链条的末尾，也同样支撑着子产业链条的发展。同其他类型的犯罪产业链化相比，电信诈骗犯罪与其子产业链之间虽然具有很大的关联性，但是两者之间可以独立存在。比如，电信诈骗犯罪频频得逞的一个原因就是个人信息的保护不力。今年的3.15晚会就重点曝光了涉及倒卖互联网用户隐私的灰色产业，不法商家通过跨站跟踪、Cookie跟踪窃取用户个人信息用于商业目的。其中，就包括电信诈骗犯罪行为人所掌握的的大量的个人信息。

　　2电信诈骗犯罪的防控对策

　　根据对江苏省电信诈骗犯罪特点的分析研究表明，电信诈骗犯罪仅靠专项打击这一治标措施是远远不够的。由于该犯罪蔓延性大，发展迅速。仅仅依靠公安机关的力量是难以根治的，这就需要电信银行部门、公安司法机关以及社会力量共同努力，多方加强合作，及时有效的防控电信诈骗犯罪。

　　建立ISP级别的监控体系

　　针对VoIP的普及，建立相应的监控系统是大势所趋。20xx年初，荷兰政府强制ISP运营商安装监控系统。同年六月，南京邮电大学应广西电信的要求设计并开发了互联网骨干网络VoIP的监控系统，并成立了实验局。该系统以分光的模式部署10G的省际网络，通过协议分析、端口匹配、流量监控和上网信息特性的等方法实现其全省互联网VoIP业务的识别与管理。

　　但是，由于该系统覆盖面小而成本巨大，其监控的范围和力度比较小，没有

　　取得太大的成功。在现实情况下，笔者认为应该建立一套ISP监控体系，化整为零，将投入分散到更大的范围。在这个体系中，至少要覆盖电信、网通、教育网、铁通等多个主流ISP省出口及入口。这样才能全面的封堵不合法的VoIP，并且不仅要将出口堵住还要堵住入口，令电信诈骗犯罪行为人无计可施。从战略的角度上来讲，ISP电信运营商在整个体系中起着关键性作用，负责着数据的采集、上传和入库。这期间担负了大量的技术工作，比如分光技术、流量采集技术、VoIP控制技术、分布式数据库技术。

　　大部分的电信运营商是国有经济的支柱产业，既要追求经济效益，也要追求社会效益。从社会的角度来说，一个大环境的状态对企业的经济效益有着深远的影响。这就表明该ISP级别的监控体系可以作为潜在的经济效益来满足电信运营商的需求。因为，电信运营商通过该ISP级别的监控体系为人民群众提供简单和方便的方式应对电信诈骗犯罪。这样不仅会提高电信部门的正面形象，更为重要的是该监控体系的特定对象监控、情报侦察、对象调查与监控以及舆情监测等职能还可以为互联网虚拟社会的安全提供有力的保障。

　　如果要建设一个覆盖全省的大规模ISP监控体系，其投入产出比是不得不考虑的。从投入来讲。首先，就该监控体系的功能划分，至少包括三个部分：

　　1信息获取部分：分光器、光电转换器、波分复用设备、波分附属设备

　　2信息处理部分：

　　信息分析服务器、信息代理查询服务器

　　3数据处理成库部分：结构化数据技术与应用库服务器、非结构化分布式储存服务器

　　就关于该ISP监控体系建设的可行性分析来看：初步估算，基础设备的采购、安装以及维护的费用大约800万人民币。同时，所需要投入的技术人员和管理人员大约在120人左右。相对来讲，尽管该监控体系的建设初期并不是特别完善，回报的成效又难以统计。但随着信息化技术水平的提高，ISP监控体系还可以增加若干个模块。比如增加＂案件管理模块＂，可以将截获的数据按照不同的＂对象＂、不同的＂案件＂分类入库，方便公安机关进行数据的整理与分析。为相关部门提供案件管理、案件处理、案件审核、案情分析、案情统计等功能。进一步来讲，该ISP级别的监控体系甚至可以担负起舆情监测的职能。只需要在该监控体系的现代信息技术的基础之上，研发舆情分析引擎就可以实现该监控体系的一

　　专多能。依据现代技术发展来看，该ISP级别监控体系不仅将成为电信诈骗犯罪防控的主干力量，还将发展成为保证互联网社会和谐安全的必需品。

　　明确银行、电信部门的法律责任与社会义务

　　江苏省公安厅调查显示，在大部分电信诈骗犯罪的侦查过程中。大部分电信和银行部门由于缺少直接的利害关系而缺乏配合公安机关工作的积极性。导致公安机关与电信银行之间的合作限于侦查阶段，缺乏长效的防控策略。这不仅直接导致了电信诈骗犯罪侦查的被动，还严重威胁人民群众的财产安全。

　　电信诈骗犯罪活动的两个主要的过程就是通过电信和银行部门来实现的。随着近年来银行、电信部门业务水平的急速发展，让电信诈骗犯罪行为人有机可乘。比如一些电信企业开发使用的商务电话业务)，原本

　　营商提供所谓的虚拟总机服务,与以往的商务电话业务相比较。虚拟总机降低75%上月租成本，大大节省支出，费用更低廉。这种服务很大程度上降低了电信诈骗犯罪的门槛。

　　对于基础电信运营商来说，保护公民的财产安全不仅是它的法律责任，也是它的社会义务。然而，在现实情况下，法制的不健全，管理的不规范致和最高人民检察院的司法解释，仍然无法追究电信部门的刑事责任，也就更无法从电信部门上制止和减少电信诈骗犯罪。

　　按照银行的规章制度，银行卡必须在银行柜台办理，而且必须实名办理。然而，江苏省公安厅近几年组织侦办多起电信诈骗专案中，共查明电信诈骗涉案银行卡2万余张，涉及国内各大银行，开户地遍及全国各地，但是没有一张涉案银行卡是犯罪嫌疑人实名办理的。同时，各大银行为了开展业务，网银或手机银行没有明确的限额限次和境外分解资金限制。这让犯罪行为人能够短时间内将骗取的赃款快速分解、层层转账，最后从ATM机提走现金。令公安机关来不及冻结账户资金，造成难以挽回的损失。对此，银行应该为这种不负责任的行为承担相应的法律责任。

　　总体来讲，银行在防范金融类诈骗上具有人才和技术的优势，而且处于拦截电信诈骗犯罪的关键环节，也是电信诈骗犯罪的最后一个流程。因此，银行应当充分地表现出＂为客户服务，为社会服务＂的行业理念，切实践行自己的社会义务，建立统一、规范的转帐支付风险提示制度。同时，除公安机关配合银行等金融机构核查储户真实身份而有限开放证居民身份证号及姓名查询的部分系统功

　　能外，银行在补充、完善储户个人身份资料时还应该为账户办理者现场采集肖像信息，备份留作底档。而将帐户转借给他人进行诈骗犯罪的，帐户本人也要负连带责任。

　　江苏省公安厅统计显示，20xx年2月至11月间，江苏全省银行员工成功防范电信诈骗案件1700余起，避免人民群众的财产损失8400余万元。江苏省公安厅通过对银行柜员、保安、大堂经理等一线员工集中开展防范诈骗犯罪专题培训，推广＂三问二看一核对＂防范电信诈骗犯罪的标准化流程和大额转账汇款签署安全告知单制度，落实银行员工提醒义务。在有些地区，地方公安局和银行监管机构已经组织各派出所与银行网点签订案件联动防范协议书，对防范电信诈骗犯罪表现优秀的同志予以双重奖励，颁发证书与奖金。

　　公安、司法机关以及社会力量间的联动

　　江苏省某市的检察官讲到：截止到目前，公安机关破获的多起电信诈骗犯罪案中，不少案件在移送检察院批捕起诉时，往往由于证据不足无法立案。电信诈骗犯罪的大部分证据是电子证据，很容易被销毁于无形。这是基于公安机关以往办理电信诈骗的案件中吸取的经验。一方面，因为电子证据恢复难度大，公安司法机关很难独立完成，只有与具有专业能力的社会力量合作才能完成其恢复。另一方面，被害人的钱款都是被通过短信或者电话的方式骗走的，他们与犯罪嫌疑人从来没有过见面，更无法上指认对方。这不仅增加了公安机关侦查线索的难度，还在一定程度上阻碍了司法机关的审判。所以就需要公安机关和司法机关进一步加强合作。

　　首先，公安机关应发挥＂金盾二期工程＂信息化建设的优势力量，在ISP级别监控体系建立的基础上，组建公安情报队伍。对ISP运营商上的数据库进行数据分析和统计分析，以实现电信诈骗犯罪的信息共享和及时有效的控制。同时，与银行、电信企业建立起一个长效的快速反应机制，防止电信诈骗犯罪中涉案资金被瓦解、通过这些社会力量的支持来掌握侦查的主动权。

　　其次，很多电信诈骗犯罪案涉及到民事权益。如果电信诈骗犯罪案完全要求公安机关进行解决，会导致警务资源分配不均;如果民事权益调解不当，人民群众的个人权利就受到侵犯。所以，笔者认为：在这种现实情况下，公安机关和司法机关应整合资源，联动处理和防控电信诈骗犯罪具有现实意义。

　　在电信诈骗犯罪的防控处理上，公安机关和司法机关之间要构成一个完整的证据链条，在查清法律事实的基础上，具体情况具体分析。并且无论刑事诉讼还是民事诉讼，都进行合理安排，保护受害者的合法权利。另一方面，公安机关和司法机关在信息技术水平上还是比较薄弱的，一旦电子证据被毁坏，公安机关和司法机关就往往没有办法独立解决。而这种情况下，就需要同社会上具有数据恢复能力的专家或者硬盘鉴定公司来进行处理。公安机关和司法机关可以通过这些社会力量的介入来重新掌握电信诈骗犯罪的证据，以进行进一步的侦查或审判。

　　最后，多方联动处理的问题并不是抓捕犯罪嫌疑人的数量，而是对犯罪团伙施加的影响。将视角延伸到打击之外，才是整个防控模式的主要目的。

　　公安机关领导，多方组织社会宣传教育

　　公安机关在总结打击电信诈骗犯罪的经验基础上，应该及时将典型的犯罪案例向辖区内的人民群众进行网络或传单式的宣传。比如平安江苏微博;南京市白下区公安分局的小警故事多和愤怒汤姆猫;常熟市公安局拍摄的防范电信诈骗微电影等多种多样的宣传教育活动，在一定范围内收到了较好的社会防范效果，并在一定程度上降低了此类犯罪的发案率。然而，这种成效往往持续的时间不长。笔者认为，公安机关面向社会进行案例解释虽然具有一定权威性，但其教育面却是有限的。在整个社会的电信诈骗犯罪的宣传教育中，公安机关和法制宣传部门要具有领导性而不是主导性。具有主导性的应该是广大的人民群众和与人民群众切身接触的社会力量。两者相辅相成，共同宣传防范电信诈骗犯罪的相关方法。

　　居民委员会、村民委员会、生活小区的物业管理部门是人民群众日常生活中经常接触到的行政单位。这些部门应该在公安机关和司法机关的领导和指挥下，根据公安机关分析出的电信诈骗犯罪的最新趋势，不定期组织有关防范电信诈骗的宣传教育活动和法制教育活动。调查显示，基层工作者的宣传工作的服务对象存在着很大盲区。比如新经济组织中的个体和私营企业的从业人员，离退休、下岗失业的城市社区居民人员，流动人口中的进城务工、经商人员等。这些对象往往文化水平薄弱，缺乏一定的社会经验，是电信诈骗犯罪的主要受害者。所以，在宣传防范电信诈骗犯罪教育面时，注意要加大宣传力度以覆盖更广阔的范围。

　　大学的社会志愿者作为一支强劲的社会力量对防范电信诈骗的宣传来说是必不可少的。尤其江苏省教育十分发达，省内高校众多。各高校组织志愿者面向

　　社会进行防范电信诈骗犯罪的宣传教育，不仅会进一步扩大宣传教育的社会受益面，还将会对电信诈骗犯罪行为人施加一定的压力。同时，被犯罪行为人冒名的地方财政部门、税务部门、车辆管理部门以及地方公安司法机关等，应该积极主动向人民群众公开其办事的正规流程，并普及相应的法律知识，以减少人民群众偏听偏信盲从的行为。

　　电信诈骗调研报告篇3随着现代信息技术的快速发展，利用电话、网络进行诈骗犯罪的案件也逐年增多，笔者以所在的基层院B所办电信网络诈骗案件为样本，通过大量的调查分析，为有效防范这类型案件的发生提供有益的帮助。

　　20xx年以来，笔者所在B检察院共受理审查起诉电信网络诈骗犯罪案件8件61人，涉案金额10万以上2件8人，100万元以上2件44人，＂涉台＂3件48人，电信诈骗7件57人，网络诈骗1件4人，其涉案人数众多、数额巨大、影响广、危害大，可谓令人发紫，值得深思。

　　一、主要特点：

　　一是涉案人员以年龄低、学历低的偏远山区女性居多。＂80后＂＂90后＂是此类犯罪的主力军，其中，＂80后＂43人，占70.49%;＂90后＂12人，占19.67%;初中以下文化49人，占80.33%;来自福建尤溪、泰宁、平和等偏远地区有22人，占36.07%;来自省外有17人，27.87%。其中，女性有48人，占涉案总人数的78.69%，占全部侵财犯罪案件的78.69%，占全部女性犯罪案件的24.74%。

　　二是团伙多次犯罪现象突出。受理的8件电信网络诈骗案均为团伙作案，通过拔打电话、QQ聊天等进行诈骗次数更是不计其数，据嫌疑人交代，每人每天拔打诈骗电话和聊天对象均在200个以上。

　　三是诈骗对象更加明确。以老人、农民、台湾男性等特定人群为主，利用农民群众对各项惠农惠民政策不甚了解的情况，发布返还社保补贴等虚假信息，向农民实施诈骗，此类案件涉案4人，占6.56%;利用和台湾同胞语言、风俗习惯相同的优势，选择台湾男性作为诈骗对象，此类案件涉案48人，占78.69%。

　　四是犯罪手段日益＂高明＂。出现＂岗前培训＂和＂在职教育＂现象，此类案件有2件44人，占72.13%。犯罪手段从简单的提供＂六合彩＂、外围七星彩票号码等虚假信息要求支付报酬，到冒充邮局、社保、财政和海关等工作人员告

　　知快递包裹内藏有毒品或虚构补贴＂社保＂要求支付保证金，进行多角度、全方位诈骗;从手机、电话直接进行诈骗到通过网络电话、QQ、＂奇摩即时通＂等载体先谈感情交朋友，后诈骗要钱。去年来，＂六合彩＂、七星彩票等信息诈骗有5件13人，开设服装买卖、批发网站实施诈骗有1件4人;假冒推销网络游戏实施诈骗有1件32人;以结交男女朋友实施诈骗有2件14人。

　　二、发案成因：

　　一是＂就业难＂背景下，就业广告缺乏监管。农民工进城＂就业难＂，生计无着落，诱使个别人妄想行走捷径。如诈骗分子漳州市李某丽因离异后家庭困难，又找不到工作;泉州市安溪县人郑某凤进城后一个月生活仍没着落。就业广告迎合社会需求，但缺乏监管，容易被不法分子所利用。如张某等人诈骗团伙案，自20xx年7月以来连续通过＂58同城网＂、＂厦门人才网＂、＂赶集网＂等网站发布招聘信息，不断补给团伙成员，截止20xx年5月16日案发时当场查获涉案人员34人。

　　二是预谋策划下，＂谎言链＂较难识破。事先编制如当地风土人情等培训教材，定期组织骨干授课，找问题、授经验、谈体会，完善作案方法和手段。同时，进行周密分工，环环相扣，组成＂谎言链＂，让受害人心中确信后，再进行多次行骗。如黄某鸣等人诈骗团伙案，其选择台湾男性为诈骗对象，制定＂引起注意、彼此了解、建立友情、暗示好感、筑梦、转关系、铺路或收钱＂七项作业流程，收集有关台湾常识和骗人＂话术＂进行培训，教唆＂电话秘书＂通过网络电话，冒充台湾女子聊天谈感情，后由台湾＂侯老板＂接手派台湾当地女子与被骗上钩的男性接触，甚至不惜以发生性关系或者给予少量钱财为代价，不择手段进行诈骗。20xx年1月至5月16日间，该诈骗团伙共骗取台湾男性620多万台币，折合人民币130多万元。

　　三是公司化运营下，犯罪更加猖獗。以公司名义招揽成员，从业人员有面试、有培训、有底薪、有社保、有福利、有奖惩机制等，用合法的幌子进行拉拢引诱人员参与并进行同化。如黄某鸣等人诈骗团伙办理企业营业执照，建立业绩奖惩激励机制，定期发放薪酬和奖金，以＂港、澳游＂、＂

　　新、马、泰游＂等为诱耳，成员间你追我赶，＂业绩＂不断攀升。又如张某等人诈骗团伙案，对＂经验丰富＂的2名＂新人＂委于＂主任＂重任，可对组员的＂业绩＂进行抽成，月收

　　11入在1万元以上，激化了犯罪的参与热情，据统计该团伙中90%的成员有＂从业经验＂。

　　四是科技现代化下，网络监管不到位。电信网络诈骗的最大特点是利用网络科技，设置拔出的电话号码，虚构身份，全面撒网，频繁向外拔号＂钓鱼＂。电信、网络监管部门没能及时发现异常，使电信网络诈骗有机可乘。如8件61人的电信网络诈骗案中，人均拔出电话或QQ聊天对象均在200人以上，且对象均为不特定，甚至所拔的电话呈整个号码段，骚扰、诈骗特征较为明显。

　　五是跨域团伙作案下，司法协作机制匮乏。20xx年以来，受理诈骗团伙案多为＂涉台＂诈骗，由于司法协作机制繁琐，要履行层报公安部审批、经外交部到＂海协会＂转＂海基会＂再层递台湾基层司法机构，调查取证后按原流程反馈，协作时间长、且严重滞后于诉讼期间，且参与大都是不参与办案的上级部门或单位领导，证据上容易出现瑕疵且难以补正。如言辞证据意思表示不达;书证没有注明出处、没有取证人签名、没有盖章等;沟通渠道不畅通，当事人权利义务不能及时告知等。此外，＂涉台＂诈骗团伙犯罪的部分成员在台湾，由于司法协作机制繁琐，容易贻误战机，不能形成打击合力，很难将诈骗团伙一网打尽。

　　六是改革不断深化下，法制宣传仍不到位。随着改革开放不断深入，拜金主义思潮涌流，不法分子不折手段实施诈骗，并渗透到社会各个角落，群众被诈骗的危险性不断加大。而目前预防诈骗的宣传活动仍不深入、不切实际，宣传方式停留在理论的多结合实际的少、表面的多深层次的少，导致宣传如过目烟云，看得快忘得也快，没能让群众真正领悟诈骗的本质特性，更不用说筑牢预防诈骗的心理防线。如张某等诈骗团伙案，由于诈骗分子在大陆冒充台湾女子，其以谈感情交男女朋友的方式对台湾男性进行诈骗，当台湾男性提出见面时，就找各种理由推拖，这种骗局头脑稍清醒的人就能马上识破，而诈骗分子却屡屡得手，可见受害人的防骗意识淡薄到无法比喻的程度。

　　三、防范对策

　　一要多部门通力协作，将犯罪消灭在荫芽状态。在当地党委政府统一领导下，政法机关、行政执法部门、相关监督管理职能部门之间建立起长期的、行之有效的协作机制，合理分工、相互配合、信息共享、达成共识、形成打击合力，提高打击效率，形成从根本上遏制电信网络诈骗犯罪的猖獗势头;公安、电信、网络

　　12等监督部门加大巡查力度，及时发现电信网络诈骗的不法苗头、倾向，及时采取警告、限制和介入等手段，严防现代科技网络被不法利用，营造健康电信网络环境。

　　二要加大打击力度，威慑不法分子。公检法部门要加大对电信网络诈骗案件的查处、打击力度，尤其要加强对重特大案的查处，力争在短期内侦破一批案件，查办一批犯罪嫌疑人，挽回一批损失，教育一批群众，有效遏制电信网络诈骗不断蔓延的势头。

　　三要拓宽就业渠道，规范就业广告。政府及社会各界齐心协力，促进经济发展的同时，多创造就业岗位，并照顾低学历、无一技之长的人员，特别是进城农民工的就业问题;建立和完善就业保障体系，让无业人员、下岗工人生活有保障，并能尽快学到本领，重新就业。加强对广告业的监管，严格行业准入和从业规范，对违法违规刊登不法广告，特别是就业广告的，严惩不怠;加强对从业人员的职业道德教育，提高其维护社会稳定、促进社会健康可持续发展的责任感，不为牟利而失底线，不让犯罪分子有机可乘。

　　四要深入宣传，提高群众防范意识。有关部门要通过报纸、电视、互联网、广播等媒体开展多层面、多角度宣传。要组织专业人员深入社区、市场、公园等中老年人聚集场所现场宣传，用具体案例教育群众，提醒广大群众，特别是中老年群众、农民和学生提高防范意识，不接陌生人电话、不信渠道不明的短信、不抱不切合实际的幻想。通过宣传，提高广大群众的法制、风险和预防意识，使他们自觉抵制电信网络诈骗，支持并协助司法机关依法查处电信网络诈骗案件。

　　五是重心前移，建立处置电信网络诈骗长效机制。要坚持一手抓宣传教育，一手抓案件处置，把工作重点前移在＂防＂上。逐步建立起上下联动的宣传教育体系、齐抓共管的监测预警体系、准确有效的性质认定体系、妥善有力的处置善后体系和及时灵敏的信息汇总报告体系。同时，进一步完善防范和处置电信网络诈骗的相关法律法规。

　　13

篇四：打击治理电信网络诈骗犯罪工作调研报告

　　人民银行打击治理电信网络新型违法犯罪工作汇报

　　尊敬的各位领导，各位来宾：

　　大家早上好。近年来，随着移动互联网终端和新型网络金融业务的迅速发展，利用电信、网络发布虚假信息、从事诈骗活动已经成为危害人民群众财产安全和合法权益的一个社会问题，其犯罪成本低、收益高、侵害面广，犯罪手法变化快，打击难度大，严重损害了社会诚信和经济社会秩序。

　　作为国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作联会成员单位，人民银行认真贯彻落实党中央、国务院决策部署，主动作为、综合施策，出实招、见实效。近年来与各相关部门加强协作，密切配合，构筑金融业支付结算安全防线，以实际行动践行“支付为民”宗旨，守护人民“钱袋子”，在打击和治理电信网络新型违法犯罪中发挥了重要作用，取得了阶段性成效。

　　一是持续打击防范电信网络诈骗。督促银行机构和支付机构严格落实《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》相关要求，推动银行机构完善系统功能，加强账户实名制管理，全面落实个人账户分类管理，实行账户限额管理措施。目前全县开立Ⅱ类账户和Ⅲ类账户分别为户、户；实施买卖账户黑名单惩戒机制，单位和个人违规向不法分子出租、出借、出售银行账户和支付账户，5年内停止其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户；调整自助柜员机转账管理政策，除向本人同行账户转账外，个人通过自助柜员机转账的，发卡行在受理24小时后办理资金转账，为保护人民群众财产安全，为挽回资金争取时间；严格特约商户审核，强化收单业务风险监测，要求收单机构每年独立开展至少一次现场巡检，从资金源头实施管控。

　　尽管经过人行及各金融机构的共同努力，打击治理电信网络新型违法犯罪工作取得了阶段性成效，但是当前电信网络新型违法犯罪案件高发的势头还没有从根本上得到有效遏制，电信网络新型违法犯罪的诈骗手法更加狡猾、资金转移更加复杂和隐蔽，面对出现的新情况和新问题，我们要在县委、县政府的正确领导下，在各成员单位的通力配合下，人民银行将继续不遗余力强化职能发挥，加强账户及支付管理，督促各金融机构、支付机构建立健全电信诈骗资金防控治理常态化工作机制，完善涉案账户信息通报和违规处置工作流程，实施账户黑名单制度，强化涉案账户查询、止付和冻结管理；广泛开展金融知识宣传，提高社会公众支付风险防范意识和自我保护能力。全力配合公安机关实施精准打击电信诈骗犯罪，切实保障人民群众财产安全，努力维护一方社会平安。

篇五：打击治理电信网络诈骗犯罪工作调研报告

　　打击治理电信网络新型违法犯罪工作总结

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　　打击治理电信网络新型违法犯罪工作总结

　　为有效遏制网络电信诈骗案件高发的势头，保护人民群众财产安全，从根源上预防网络电信诈骗犯罪的发生，我县根据辖区实际情况，精心组织，创新三项举措，全力做好案件串并案工作，广泛获取犯罪信息、破案线索，以针对性、前瞻性的研判成果指导防范，积极探索打击防范电信诈骗工作新模式，全面加强电信诈骗防范工作，提升了人民群众法治意识，增强了法治观念，有效预防和杜绝人民群众参与电信网络诈骗违法犯罪活动，维护了社会安定稳定，现将我县工作开展情况总结如下：

　　XXX月XXX日，我县召开打击治理电信网络新型违法犯罪工作调度会议。根据全县电信网络诈骗案件立案、发案类型、群众损失情况和现有案件线索，研究剖析犯罪规律和变化特点，明确党委牵头，各部门齐抓共管、综合治理、标本兼治的工作局面。提出了“多破案、压发案、控外流”的工作思路，精心谋划、周密部署下一阶段打击治理电信网络新型违法犯罪李老师制作

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　　治理工作。

　　凡事预则立，不预则废。打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动开展以来，虚拟县委书记甄生哓庄同志2次主持召开县委常会会议，专题研究部署打击治理电信网络新型违法犯罪工作。成立了县委书记、县长任双组长的高规格专项行动领导小组，在公安局成立县级反“电诈”中心。公安局抽调精干力量成立打击电信诈骗专业队，构建了职责清晰、系统完备、科学规范、运行有效的打击治理体系。

　　我县先后出台了《打击治理电信网络新型违法犯罪工作方案》、《打击治理电信网络诈骗犯罪宣传工作方案》、《打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动举报奖励办法》、《关于规范办理手机卡业务的通知》、《关于规范办理相关银行业务的通知》等一系列方案和文件，为全县一盘棋有力打击治理电信诈骗提供了重要保障。

　　同时，充分发挥各行业各部门的职能作用，压实各乡镇街道对涉诈重点人员排查管控工作的主体责任，对涉诈前科人员和高危人员严格落实“五包一”工作要求，逐人入户开展走访调查，按要求采集填报信息。

　　今年以来，我县坚持打、防、管、控、宣同步推进、多管齐下，广泛动员，开展打击治理电信网络新型违法犯罪专项行李老师制作

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　　动，积极探索防范打击治理的新思路、新途径、新举措，取得了初步成效。共破获电信诈骗案件XXX起，打掉电信诈骗团伙XXX个，刑事拘留XXX人，行政处罚XXX人，查处多卡宝设备XXX台、涉案手机卡XXX余张，“电诈”预警劝阻XXX余人，“电诈”平台止付银行卡账户XXX余个，止付金额达XXX余万元。

　　尽管经过我县各单位的共同努力，打击治理电信网络新型违法犯罪工作取得了阶段性成效，但是当前电信网络新型违法犯罪案件的势头还没有从根本上得到有效遏制，电信网络新型违法犯罪的诈骗手法更加狡猾、资金转移更加复杂和隐蔽，面对出现的新情况和新问题，我们工作一定不能放松。在平时的工作中广泛开展金融知识宣传，提高社会公众风险防范意识和自我保护能力。只有经过我们的共同努力，才能切实保障人民群众财产安全，努力维护一方社会平安。

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篇六：打击治理电信网络诈骗犯罪工作调研报告

　　广播电视大学开放教育调查报告

　　关于网络电信诈骗问题的调查报告

　　年

　　级：XX

　　学

　　号：XX姓

　　名：XX

　　工作单位：XX

　　指导老师：XX

　　调查单位：XX

　　调查时间：2016年4月20日

　　根据毕业作业的要求，结合在XX工作的实际情况，本人于2015年3月-5页脚内容

　　月对XX60多名员工有关网络电信诈骗问题进行了问卷调查和走访，通过调查，结合相关数据，来发现分析问题，以便进一步提高对网路电信诈骗的认识，进一步探讨解决的对策。现将调查情况报告如下：

　　一、调查目的在信息化飞速发展给人们带来便捷的今天，各类高科技犯罪也随之蔓延。而他们的所作所为也给很多人带来精神上的刺激和财务上的损失。希望通过有关网络电信诈骗的调查，告诉身边的人们，网络电信诈骗就在身边，防不胜防，不可小觑，日常生活中要提高警惕性和防范意识，对于各类信息，我们要学会有效甄别，特别是要做到：不信、不理、不汇款，有效防范网络电信诈骗。同时，要以一颗平常心看待生活，不以物喜，不以物悲，不要轻易被不良居心者操纵情绪，要学会以法律的武器保护自己。

　　二、基本情况

　　在写这篇调查报告时很多人不明白为什么我的调查报告标题是关于“网络电信诈骗”的呢？对于我本人来说这刚好对口，我刚好从事这个职业，在XX，这样的话我可以足不出户，在公司就可以完成调查报告了，据我了解，2015年全国法院审理的电信网络诈骗案件逾千件，最高诈骗数额上亿元；360互联网安全中心相关反诈骗平台数据显示，去年平台收到全国用户提交的网络诈骗举报24886例，举报总金额1.27亿余元，人均损失5106元，同比增长近1.5倍。日常生活中，我们时常会遇到这样的问题：说好的“点赞有奖”，结果隐私被套、“中奖”扫码扫来病毒链接、“免费”红包却是盗刷软件、总有些冒牌“好友”急着要你充话费、说是你领导，明天去他办公室……智能手机、社交软件的新型电信网络诈骗方式，正伴随着互联网的普及向更广阔的人群袭来。

　　就这些常见的诈骗方式，对本公司60多名员工进行问卷调查和走访，经调查发页脚内容

　　现约90%的被调查人电脑网页跳出过“中奖”的病毒链接，约85%以上的被调查人收到过诈骗短消息，约65%以上的人被调查人接到过诈骗电话，约20%的被调查人QQ被盗，被冒充要求好友充话费、借钱，……类似的网络电话诈骗信息层出不穷，因此尽早的认清和辨析信息的真假，对我们普通民众来说百利而无一害。近年来，借助电信技术手段进行诈骗犯罪案件呈上升态势,诈骗手段层出不穷，诈骗金额越来越大，社会影响越来越恶劣，给社会稳定和人民财产安全造成严重威胁。很多老人的“养老钱”、农民工、下岗工人的“救命钱”、学生的“学费”被席卷一空，许多家庭倾家荡产，很多企业破产倒闭，多人跳楼、上吊自杀。因此，如何防范、打击电信诈骗已成为社会治理的一个重点和难点课题

　　三、问题分析

　　（一）制裁网络电信诈骗罪中存在困难分析

　　电信诈骗犯罪属于智能型犯罪，犯罪手段隐蔽性技术性强，表现形式多样等特点，往往造成“取证难、抓捕难、定性难、追赃难、打击难”。

　　犯罪分子作案手段隐蔽犯罪分子往往只通过电话或者短信的方式与被害人进行联系,从来不直接和被害人见面,电信诈骗几乎不抛头露面,即使到银行提取或转移诈骗所得的财务也从不露面,而是指使手下的人或是以较高的报酬雇请不明真相的群众去进行转移诈骗的钱财活动,使侦察机关即使找到相关线索也很难准确的进行抓捕,导致取证难；犯罪分子的流动性强，且反侦查能力较强，导致抓捕难；现行法律的不完善，导致定性和处理难；犯罪金额与共同犯罪的主从犯问题有时难以认定，导致量刑有一定难度；被诈骗的资金追回难，受害人权益难以维护。

　　(二)犯罪分子流动性强而且反侦查能力较强,导致抓捕困难

　　首先,犯罪分子为了逃避法律,一般不使用固定电话,联系工具大多数一般都无开户资料也不以实名注册,因此锁定具体的作案地点与作案人有很大的难度.其次,犯罪分子普遍采用异地作案,异地诈骗,异地跨行取款方式,地域流动性大,最后犯罪分子之页脚内容

　　间大多都是单线联系,甚至遥控指挥,分工明确,这导致公安机关很难将诈骗人员一网打尽.四、几点建议

　　（一）如何防范电信诈骗

　　1、不贪婪：不要轻信中奖的电话和短信，天下没有免费的午餐，当接到不明身份的人员发过来的所谓中奖短信时，不要急于兑奖，更不要急于按对方的指示支付给对方款项。

　　2、不轻信：警惕短信诈骗行为，对短信中透露的相关信息如有疑问，一定要通过正规渠道核实账户信息，不要独自做出判断急于转账，也不要轻易将卡号、存款密码等告知他人。银行、司法部门都不会通过电话询问群众家中存款密码，以及要求转账等。

　　3、多防范：对于仿冒熟人的诈骗分子，即使是“老板”“领导”之类，只要不确定就要多方核对信息源，避免因为碍于情面等原因让犯罪分子有机可乘。

　　（二）防范网络电信诈骗人人有责

　　1、运营商仍应加强渠道把控。前中国移动高管、电信专家黄晓庆指出，微信等社交平台越来越具有公共性，已成为“通信基础设施”，这样的社交平台必须强调社会责任，不能单纯当作企业身份进行管理，应当与对电信运营商的要求一致。

　　2、相关职能部门也应该切实履行自身职责，打破各自为政的治理局面，强化协调。运营商、银行、互联网服务商等行业之间应加强合作，推进诈骗数据共享，建立统一的预警平台，共同抵御诈骗“公敌”。

　　3、群众的力量也要发动起来，遇到网络电信诈骗，第一时间联系公安局报案，发现可疑线索可通过微博、微信等平台向首都网警举报，或是登录猎网平台、天下无贼反诈骗平台等进行举报。

　　页脚内容

　　页脚内容

篇七：打击治理电信网络诈骗犯罪工作调研报告

　　开展打击治理电信网络诈骗犯罪宣传工作的总结报告

　　开展打击治理电信络诈骗犯罪宣传工作的总结报告

　　近年来，通过电话、短信、互联进行的电信诈骗罪现象屡屡发生，且手段多变，骗局逼真，使越来越多的群众落入陷阱，严重危害着社区居民的财产安全。为增强居民自我防范意识，预防和减少电信诈骗案件的发生，我们白鹤社区在辖区内多措并举，积极开展形式多样的防电信诈骗宣传活动，主要从以下几方面进行的：

　　一、是充分利用社区宣传阵地，广覆盖开展宣传工作。

　　首先我们通过社区内传统的黑板报、展板、横幅、小区宣传栏等形式，展出张贴各类“防电信诈骗、防上当受骗”的宣传资料和告示，使居民群众在社区内随处可见，营造了浓厚的安全教育氛围。其次通过社区居民短信平台、社区微博、QQ群、短信党课等新型的络宣传阵地，向广大居民们发出一系列防电信诈骗温馨提示，时时提醒居民要提高防范意识。

　　二、是通过请进来走出去的方式，加大宣传力度。

　　请进来主要是邀请社区民警和社区内的金融共建单位如上海银

　　行，农商行等定期来社区对我们的党员、楼组长等社区骨干队伍开展防电信诈骗知识讲座，并通过观看防诈骗短片、交流诈骗案例、发放宣传资料等方式，帮助他们深入了解电信诈骗的常用作案手段和防范方法，从思想上提高警惕，从而起到教育一人、影响一家、带动一片宣传辐射作用。

　　走出去主要是：

　　一结合社区每二月一次的便民服务活动，在辖区繁华路段、居民聚集较多的地点设摊宣传，向过路群众发放防电信诈骗宣传单，提醒大家不要听信莫名的欠费或所谓安全帐户等电话。

　　二是结合社区格化管理和零距离走访活动，组织社区干部分片、分块，进商铺、进小区，开展上门入户宣传，向居民普及一些防范方法，进一步提升居民防骗知识知晓率。

　　三是针对社区独居老人，这类电信诈骗高危人群，我们组织社区老伙伴志愿者与辖区60多名独居老人一一结对，定期上门聊天沟通，关心起居生活，从而潜移默化地对老人们进行防电信诈骗教育，并为他们时时把好安全关。

　　以上是我们社区针对防电信诈骗开展的一系列宣传工作，今后我们还将不断努力，力争使社区居民做到人人知晓、人人防范，防止电信诈骗案件在社区内发生，共同构筑起预防电信诈骗的牢固防线。

　　开展打击治理电信络诈骗犯罪宣传工作的总结报告

　　2月初，按上级主管部门有关“关于印发《仪征市打击非法集资集中宣传教育活动方案》的通知”（仪处置发1号）文件后，我镇处置办领导非常重视，充分考虑到正值一年一度的重大传统节日的春节，在外打拼的各个老板和普通打工者高峰返乡过节时机，他们必定携带大量存款和现金，这是他们血汗的资金，劳动的成果，同时，又是不良商人募集和非法集资宣传与官方宣传对抗高发的瞄准的危险期，如何及时做好相关宣传工作，如何利用各种形式办法进行有效防范和打击非法集资宣传的工作，这个时间是显得非常重要的。因此，我们将打击非法集资集中宣传教育活动有机灵活式结合和利用春节在各个时段，各个层面进行全面开展宣传工作。现将具体工作总结如下：

　　一、对各个层面大张旗鼓地宣传；

　　首先是大张旗鼓地进行广泛宣传，利用传统大节的前后，把各个农贸市场、小车站和公交站台、各个金融点、各大超市门口、农村各个主要道路的出入口、各个大的生活居住小区，凡是人口流动密集的地方都张贴公益教育宣传画，设立各种形式的宣传台，摆上全省统一印制宣传小册，由群众自由阅览和携带。

　　二、对特殊性群体进行针对性宣传；

　　由于XX镇行政区域的特殊性，XX化学工业园区招商引资项目情

　　况比较多，XX镇的地理区域又是化工项目建设的重点区域，大部分村委会的拆迁户都比较多，家庭经济相对比较活跃，在没有完全入驻到集中安置区之前，有部份拆迁户居住相对分散，信息撑握不能够及时，禁止和涉嫌非法集资的防范宣传教育工作就显得更加重要。针对这一特殊群体的情况，我们没有忘记他们，在春节前利用村干部年底为群众集中办事情况的好处，带上宣传册子、公益宣传画，到组入户发放和张贴。

　　三、对重点对象别样的进行宣传；

　　我镇辖区内的重点企业负责人和镇村干部，我们视为宣传的重点对象，用政府信息群发放平台对他们所用手机发送XX镇处置办的“防范和打击非法集资宣传标语”的部分宣传信息；

　　（一）拒绝高利诱惑，远离非法集资

　　（二）天上不会掉馅饼，一夜暴富是陷阱

　　（三）珍惜一生血汗，远离非法集资

　　（四）抵制高息集资诱惑，理性选择投资渠道

　　（五）远离非法集资，建设美好生活

　　（六）打击非法集资，维护金融稳定，共创和谐社会

　　（七）非法集资不受法律保护，参与非法集资风险自担

　　四、并用灵活多样的形式进行宣传；

　　为了将防范和打击非法集资宣传工作做到更加扎实，我们在全镇开展防范和打击非法集资宣传工作的同时，结合我镇实际的情况，还采用了多种形式的宣传方式：

　　1、对各个金融点张贴公益宣传画，用银行的现有电子屏幕加入非法集资宣传标语，滚动播放对公众进行宣传；

　　2、利用各种会议宣传，发放《打击非法集资宣传教育手册》等部分画册；

　　3、利用上多媒体渠道进行宣传；

　　4、运用本镇多种Q群的渠道宣传；并在Q群上发出有关通知，欢迎各位随时到“XX镇打击和处置非法集资工作办公室”（财政所内）观看传阅《打击非法集资宣传教育手册》、《防范非法集资违法犯罪活动社会宣传小册子》的画册。

　　我镇对防范和打击非法集资宣传工作有声有色开展，由于宣传工作搞得面广量大，轰轰烈烈，因此，社会公众对非法集资危害性提高了认识，增强风险防范意识，取得了一定的效果。我们已将宣传工作过程中的部分资料拍照留存并已上报。

　　今后，我们依然会利用各种机会对照上级要求对非法集资风险防范进行宣传，让全民提高警惕和防范意识，尽可能使老百姓的血汗钱财不受损失或降低风险。

　　开展打击治理电信络诈骗犯罪宣传工作的总结报告

　　根据《银监局办公室关于深入开展防范和打击非法集资宣传活动的通知》，为了提高社会公众对非法集资活动的认识，9月份，我行有效地组织开展了一系列防范的打击非法集资宣传教育活动，营造了防范和打击非法集资的良好舆论氛围，我行积极落实、统一部署，开展面向全行在职员工和社会公众组织开展了防范和打击非法集资宣传教育活动，现将宣传活动的开展情况报告如下：

　　一、宣传形式

　　（一）对我行客户的宣传方式

　　1、利用营业厅内展板，展示非法集资的害处，张贴海报宣传非法集资的危害；

　　2、在营业厅大堂的显眼处设立非法集资宣传展台，拜访宣传折页，主要宣传表现形式、常见手段、社会危害、法律处罚等；

　　3、为吸引更多群众了解非法集资的危害，我行员工在营业厅门口进行范防打击非法集资宣传活动。这次宣传活动吸引了过往群众前来了解非法集资的知识，此次在辖区内各支行和离行ATM共张贴80份的海报，同时各支行并在现场详细地讲解非法集资的一些案例。

　　4、全辖所有的营业点LED电子屏幕滚动播出，不间断播放防范和打击非法集资标语，使防范和打击非法集资宣传深入人心。

　　5、有效组织，全体动员。为把防范和打击非法集资宣传教育活动落实到实处，我行成立了以分管领导为组长，相关部门和支行负责人为成员的的宣传活动小组。各支行相应成立组织。活动小组负责活动的组织、指导和督查工作。各点柜员负责对来办业务的客户进行面对面宣传活动，客户经理下到企业厂区进行宣传。

　　（二）在职员工自主的学习

　　狠抓学习，提高认识。在全行积极组织员工深入开展防范和打击非法集资学习活动，采取自主学习和集体学习相结合的方法，自主学习为主，员工通过上了解非法集资的表现形式、几种常用手段等知识，充分认识参与非法集资所形成的风险损失以及所要承担的法律责任和对社会带来的危害。

　　二、活动效果

　　我行通过本次宣传活动的开展，旨在进一步提高公众防范风险的意识和能力，有效遏制辖区内非法集资事件的发生，为维护社会和谐稳定做出一份努力，同时，进一步普及金融知识，履行社会责任，扩大了宣传声势和受众人群，让市民群众对银行业有了正面的了解和认识，此次宣传活动取得了良好的社会效应，达到了预期的效果。

　　三、下一步工作安排

　　我行将防范和打击非法集资工作渗透到员工动态管理中，进一步

　　宣传打击非法集资，按照法律法规、政策，从根本上加强员工合法合规安防教育，我行将对员工进行排查，及时发展苗头性问题集风险隐患，采取及时措施，着力防范员工异常行为。同时对我行客户进行定期宣传，设立对非法集资问题咨询的专柜加大对非法集资的监控力度。

篇八：打击治理电信网络诈骗犯罪工作调研报告

　　龙源期刊网http://www.qikan.com.cn网络电信诈骗犯罪调研报告

　　作者：郭宸仪

　　来源：《市场周刊》2017年第10期

　　摘

　　要：随着互联网技术的不断更新和发展，网络电信诈骗犯罪的形式呈现多样化、新颖化的特点，该犯罪行为对维护社会秩序、保护公民的合法财产提出了新的挑战。为了对网络电信诈骗犯罪进行有效的预防和抵制，提高公民的防范意识，有必要对此类犯罪进行系统的调查研究，寻找该类犯罪的特点与共性，从而提出预防此类犯罪的有效措施，以营造良好的网络环境和社会环境。

　　关键词：网络电信诈骗；犯罪；预防；措施

　　中图分类号：D924.35文献标识码：A文章编号：1008-4428（2017）10-120-04一、前言

　　在

　　“互联网时代”，人们的学习和生活都离不开网络。网络改变了我们的工作、学习和生活方式，也助长了新的犯罪手段的产生。

　　2016年8月19日山东临沂高三女学生徐玉玉，接到了诈骗分子的电话，对方称其可以获得2000元助学金。由于家境不富裕，她迫切想得到这笔助学金，她按骗子的指示，将9900元学费全部转入对方账户。发现被骗后，父亲骑着三轮车，载着女儿去报警，回来的路上，玉玉痛悔不已，心如刀绞，引发心脏病，在车厢去世。此案成为最高检和公安部联合挂牌督办案件。8月26日公安部发布A级通缉令，通缉陈文辉等人，7名诈骗犯很快被抓捕归案。检察院查明：2015年11月至2016年8月，陈文辉等人通过网络购买学生信息等诈骗高考学生，骗取钱款金额共计人民币56万余元，通话次数共计2.3万余次，也就是说，除了徐玉玉，还有大量的高考生被骗！

　　2017年7月19日，山东临沂中院公开宣判，主犯陈文辉一审因诈骗罪、非法获取公民个人信息罪被判无期徒刑，没收个人全部财产。其他六名被告人被判15年到3年不等的有期徒刑并处罚金。7月底，陈文辉等三人提出上诉。

　　高考生的个人信息是怎么被骗子陈文辉们得到的呢？原来是陈文辉从网上购买高考信息取得。另一个案件就此浮出水面。19岁“黑客”杜天禹非法侵入了山东省2016年普通高等学校招生考试信息平台网站，窃取高考生个人信息64万余条，向陈文辉出售10万余条，其中就有徐玉玉的个人信息；因此，陈文辉等人才成功欺骗了涉世未深的玉玉！

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